银行重大事项报告制度.docVIP

银行重大事项报告制度 第一章 总则 第一条 为及时充分掌握＃＃金融业有关重大事项情况，切实履行人民银行维护区域金融稳定职责，不断提升人民银行金融服务与管理工作水平，推动＃＃金融业持续平稳健康发展，根据《江西省金融业重大事项报告制度(试行)》制定本制度。 第二条 本制度所称金融业重大事项，是指金融机构发生的机构变更重大事件、业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。 第三条 本制度适用于在＃＃设立的银行业、证券期货业、保险业等金融机构。 第四条 ＃＃金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。 及时性原则。金融机构发生重大事项，应当按本制度规定的时限和途径及时报告。 真实性原则。金融机构报告的重大事项，应当按本制度规定的内容和要求报告，并确保报告事项的真实准确。 属地管理原则。＃＃内金融机构发生重大事项，应当及时向中国人民银行＃＃中心支行报告。县（市）金融机构发生重大事项应当及时向当地人民银行县（市）支行报告，并同时向中国人民银行＃＃中心支行报告。 第五条 中国人民银行＃＃中心支行设立金融服务与管理工作领导小组（以下简称领导小组）及其办公室，负责金融业重大事项报告工作的领导、组织和协调。领导小组及其办公室构成以及职责另行规定。 各金融机构应将重大事项报告工作具体落实到相关职能部门，并指定专门人员负责，具体人员名单报领导小组办公室备案。 第二章 报告内容 第六条 机构变更重大事项： (一)机构名称或者地址变更； (二)机构性质变更； (三)正、副董事长或者正、副行长(总经理)变更； (四)总股本5％(含)以上的重大股权变更； (五)总股本5％(含)以上的重大对外投资； (六)重大重组改制活动； (七)新设立或者撤并分支机构； (八)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他机构变更重大事项。 第七条 业务经营重大事项： (一)金融机构重大规章及政策措施变动情况； (二)金融创新和开展新的高风险金融业务情况，主要指：新开办资金信贷产品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等创新业务； (三)＃＃内企业上市辅导情况以及企业上市情况； (四)发生重大经营损失，包括经营损失人民币100万元（含）或者等值人民币以上的、责任事故损失人民币50万元（含）或者等值人民币以上的； (五)因管理层重大工作失误、失(渎)职行为或者内控管理不严，新发生或者新发现的违规经营、违规担保、违规拆借情况； (六)经营安全状况，包括资本充足性指标、资产质量指标、流动性指标、盈利能力指标等异常变动情况； (七)本系统内机构（含境外母公司）出现危机，可能严重影响自身在＃＃正常营业的情况； (八)开展针对防范信用风险、市场风险和其它系统性风险的压力测试结果； (九)违反个人金融信息保护工作规定的事件； (十)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他业务经营活动。 第八条 金融突发事件： (一)发生挤提事件，包括： 1.银行业存款非正常大幅下降，头寸不能满足客户正常要求； 2.证券业客户保证金非正常大规模提取，头寸不能满足客户兑付要求； 3.保险业被保险人非正常大规模退保理赔，或者出现非正常保单引发重大纠纷； 4.可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融挤提事件。 (二)高级管理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故，或者高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等事件； (三)由于违规经营、高管辞职等原因被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来威胁的事件； (四)客户（群众）到金融机构集体上访、示威、请愿、静坐或者采取其他过激行为甚至冲击围攻事件； (五)业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况； (六)因风灾、水灾、火灾、地震等自然灾害，对金融机构的业务系统、账册、重要空白凭证、财产、人员等造成损害或者伤害的，以及保险业机构因此而造成承保财产赔付人民币500万元（含）或者等值人民币以上、或者人身伤亡赔付人民币250万元（含）或者等值人民币以上的。 第九条 各类金融案件： (一)金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件； (二)高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件； (三)发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件； (四)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。 第十条 其他报告事项，包括： (一)金融机构上级行(部、公司)主要负责人及总行（部、公司）领导到＃＃视察工作； (二)金融机构主要负责人因学习、培训等离开岗位10日以上的； (三)业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间的情况； (四)金融机构向地方政府、司法部门和监管部门行文报告的有关重大事项。 第三章 报告途径和要求 第十一条 金融机构发生应