房地产业洗钱之初探.docVIP

房地产行业洗钱之初探 ——王永涛律师 官方提供的数据显示，每年发生在中国境内的洗钱规模预计在3000亿－4000亿元之间，房地产等行业成为洗钱的主要渠道。就此而言，目前中国楼市的价格泡沫、非理性繁荣以及供需结构失衡矛盾，与洗钱势力存在必然联系。在房地产市场，存在大量的洗钱行为已经是业内公开的秘密，很多人将房地产作为载体，把来历不正当的黑钱由货币形态变为实物形态。这些人购房的目的不仅仅是为了改善住房条件，也不仅仅是为了投资盈利的需要，最主要的目的就是为了洗钱。 根据2007年1月1日实施的《中华人民共和国反洗钱法》对洗钱的阐述为：“洗钱是指隐瞒或掩饰毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及其收益来源和性质，通过多种手法使其在形式上变成合法化的行为和过程”。洗钱是经济领域的重大犯罪行为，不仅严重扰乱了国家的经济金融和社会管理秩序，而且危害国家经济安全。 使用伪造身份证件和文件进行洗钱。即以经纪人身份代顾客购买房产，其先以低价购买房产，然后再以高价卖给客户，从中谋取暴利进行洗钱。 采取置业、炒房的手段瞒天过海，变犯罪所得为合法收入。近些年房地产行业持续不断的暴涨恶炒就是一些体现。 为了解决我国目前房地产行业“洗钱热”的现象，应从以下几点努力： 首先、要建立严格的房地产行业入市资金审查制度，尤其是对大额现金交易。大额现金支付行为已成为世界各国反洗钱组织重点监控的对象，对我国经济转型期这个关机时刻，更需要加大监控。这不仅是房地产领域反洗钱所需要的，同样也是所有反洗钱领域的需要。 其次、要加强对房地产商的监管力度，结合购房实名制，在房地产交易中建立客户身份识别制，建立全国的房地产登记系统，信息共享。通过进行联网审核确认交易对方的真实身份，发现使用虚假身份证件的可以客户及时向银行报告。 最后、完善房地产行业反洗钱政策和制度设计，搭建预警预报信息平台；加强对异地购房、购置多套房产，豪华房产者的监督，实行购买者财务经济状况的申报制，要求其提供经济来源、财务状况等证明材料，必要时可以予以调查。