信用社（银行）综合业务系统柜员制管理实施细则.docVIP

信用社（银行）综合业务系统柜员制管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为提高柜台工作效率，向客户提供快捷、高效、优质的服务，适应业务不断发展的需要，县联社将在有条件的信用社积极稳妥地试行单人收付操作责任制（简称“柜员制”）。 第二条 柜员制是指从办理存款、取款、转帐业务过程中的接柜、记帐、计息、收付现金到日常整理票币、柜台、帐等业务操作环节，都由一人独立完成并单独承担经济责任。 第三条 为使柜员制运作纳入规范化管理轨道，现按照有关业务管理制度，结合单人收付操作的实际需要，特制定本实施细则。 第二章 申报程序和基本条件 第四条 信用社试行柜员制，应由所在社根据业务发展需要提出申请，经县联社同意后，报市办事处批准。 第五条 在申报时，必须确定一名柜员管理现金和重空凭证；一名柜员管理业务印章。 第六条 试行柜员制的信用社应该具备如下条件： １． 信用社业务已实现网络化，且点钞机、闭路监控器等主要机具齐备； ２． 信用社业务量每天在200笔左右，并能保证设有两个以上对外直接办理业务的窗； ３． 信用社内部管理较好，在达标升级考核中被评为三级以上（含三级）。 第七条 临柜人员必须具备的基本素质： １.有较高的思想觉悟、职业道德，对工作认真负责； 2、经过业务基础知识及SC6000操作等培训合格，且具有一年以上的临柜实践经验。未经培训人员和实习生以及经考核成绩不合格者，一律不得单人上岗； 3.熟悉SC6000系统操作和现金出纳工作的各项规章制度； 4.能独立操作SC6000系统，正确处理日常业务，并掌握挂失、托收等较复杂业务的操作要领； 5.掌握现金出纳工作的操作规程，具有现金整点、识别假钞的基本技能。 第三章 岗位职责 第八条 实行柜员制的信用社一般应设立业务主管、会计、库管、柜员、信贷岗位，有条件的网点可设一名综合柜员，兼职业务主管、会计、库管三个身份，体现柜员制的组织监督、平衡控制、临柜操作营运方式。 第九条 信用社临柜人员必须遵循会计帐务核算、出纳现金管理和SC6000系统授权管理等有关制度规定，并建立相应的岗位责任制。 第十条 业务主管(机构负责人)的主要职责 1．负责组织全社人员政治、业务学习，不断提高临柜人员的政治思想觉悟和业务水平； 2．组织、调配柜员正常营业，监督柜员工作程序； 3.监督柜员领缴、调拨现金情况，定期检查核对存贷客户余额； 4.负责三级以上特殊业务的授权； 5．全面负责本社安全工作，及时解决营业中出现的问题。对异常现象深入分析，防止案件、事故。发现重大问题及时向联社报告； 6．制定门柜业务工作计划和措施，完成联社及本社下达的目标任务及其它安排的工作。 第十一条 综合柜员(各社会计人员)的主要职责 1．督促临柜人员上交尾箱中超上限部分，审查柜员之间现金划拨，负责办理结帐、对帐，凭证装订,整理单、证和科目日结单； 2．定期和不定期检查尾箱现金、有价单证、重要空白凭证，并认真做好检查记录，确保帐款、帐实相符； 3.办理相关帐务的结息、对帐等工作； 4．会计掌管监控设施； 5．负责办理挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，装订整理好日间业务凭证，并办理年度结转； 6. 负责三级(含)以下特殊业务的授权； 7. 办理按柜员职责办理的所有业务； 8．负责上报有关业务报表、报告； 9.完成联社及信用社下达的目标任务及安排的其它工作。 第十二条 库管员(综合柜员)的主要职责 1.负责本网点同上级单位凭证和现金的调拨；负责领发、登记和保管信用社的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员之间凭证或现金的划拨，并实行双人管理和控制； 2．负责各柜员营业用现金的内部调剂和现金的领用、上缴，并做好登记，并实行双人管理和控制； 3.负责监督柜员,现金管理和大额现金支付制度的执行; 4.办理按柜员职责办理的所有业务； 5.完成联社及信用社下达的目标任务及安排的其它工作。 第十三条 柜员及代班人员的主要职责 1．做好每日营业前的准备工作，管理和维护本岗位机具设备的正常运行。严格执行上岗签到，离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码; 2．严格执行规章制度，认真审查各种票据，按各项业务操作规程，做好对公、储蓄、银行卡、代收代付等门市业务的帐务处理及相关重要空白凭证的签发，坚持自我复核，做到核算准确，处理及时，为客户提供优质、高效的服务; 3．妥善保管领用的现金、有价证券和重要空白凭证，保管使用现金收讫、现金付讫、业务公章、转讫等业务专用章，按规定整点现金，及时上缴超限额库存; 4．打印日终扎帐清单，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；负责在次日将打印的原始凭证、帐、表交会计处; 5．对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金；审核储蓄客户提交的开、销户申请书