2017A-star个人组-标准财务策划个案-最佳财务策划师选拔.PDFVIP

2017台灣最佳財務策劃師選拔 個人組 標準財務策劃個案 聲明︰ 1. 此標準財務策劃個案由美國註冊財務策劃師協會提供，個案內所載的個人與 公司名字純屬虛構，如有雷同，實屬巧合。 2.關於【台灣最佳財務策劃師選拔】，請參賽者閱讀主辦機構於網站上所公佈關 於的評分標準。 3. 參賽者須就此標準財務策劃個案策劃撰寫完整的「財務策劃書」（不超過 30 頁）和「財務策劃書摘要」（不超過 6頁），並將一式六份的紙本和載有財務 策劃書和摘要電子檔的光碟送到「台北市基隆路一段 432號 5樓之 7」RFPI 台灣管理中心收，截止時間為 2017 年8月 15日下午 6.00，逾時者作棄權論 。 主辦單位︰ 美國註冊財務策劃師協會 台灣管理中心 社團法人台灣註冊財務策劃師協會 李可彤，1985 年5月出生，現年 32 歲 ，現與父母同住在台北市古亭區師大商圈25 年屋 齡電梯華廈8樓，48 坪4房 2廳 2衛附 1 機械式停車位，房屋貸款李父已經於 10 年前償清 。 李可彤的父親李大鈞63 歲，35 年前李父曾在公營金融機構服務，也曾參與新銀行設立過程的 實務經驗，之後重返學校就讀，順利取得財金博士學位便進入國立大學財金系任教，一晃眼就 是 30 年，再過 2 年屆齡便可申請退休。 李母陳宜君歷經幾次辛苦的懷孕、流產後，在 31 歲時 生下她。李母早年服務於民營銀行 ，由中階主管之位退休已經三年 。平日常常抽空踏青 走走各 處步道 ，退休生活悠遊自在 ，心中唯一掛念李可彤的婚事。 李可彤極富語言天分，精通英、日 、俄 、德四國語言，大學期間曾經多次代表學校參加國 際性學術會議，碩士畢業後與閨密 學妹王立青(28 歲)102 年合夥創立 『可立翻譯社 』，翻譯社 的資本額為新台幣 80萬元 可彤出資( 新台幣 50萬元、立青出資新台幣 30萬元 ) ，第一年兩人 一天工作時數 近 16 小時，白天拜訪所有在台外商並建立客戶名錄，晚上接案翻譯，聘用行政 助理2 人，收支打平。第二年簽下歐洲商會 5 年長期翻譯合約，翻譯社 業務算是站穩了 第三! 年又簽下俄羅斯、波蘭駐台商會 5 年長期翻譯合約，急徵俄語、德語、波蘭語等語言專案 人才， 共有60 人，年營業額也從第一年新台幣 250萬元暴增 至第四年新台幣 3200萬元 。104 年年終 時可彤分紅新台幣 100萬元，立青分紅新台幣 60萬元， 105 年年終時可彤分紅新台幣 250萬 元，立青分紅新台幣 150萬元，可彤和立青自今年三月開始為自己加薪，每人月薪提高到新台 幣 15萬元。翻譯社於第二年時 為了新增語言人才，需要更大的辦公室空間，於是提供了翻譯 合約向銀行借款新台幣 500萬 ，年利率3.5% ，搬遷位址於台北市南京東路一段180 坪辦公室， 租金每月新台幣 23萬元 。預估未來五年，翻譯社每年營收成長最少 15% ；公司稅後淨利率約 為 25% ，營業費用率約40% 。截至 5月 30日時，翻譯社可用資金有新台幣 960萬。 金牛座的李可彤，從小就是積極參與社團活動和體育競賽的資優生，因此養成獨立、有主 見、不怕挫折的個性又極富商業頭腦 ，再加上是不婚主義者，因此 對於生活開 銷均有一定計畫， 從 一出社會她就開始規劃未來的生活與老年退休的藍圖。兩年前可彤 投資俄羅斯酒商 Pushikin 新台幣 100萬元 ，成立『Viola貿易股份有限公司 』除了， 代理俄羅斯皇室御用酒 Vodka ， 2016 年5月 Viola貿易 (股 )公司更在台北市東區開設 Viola Pub ，提供Vodka各式調酒與俄國 民間美食， Viola貿易 (股 )公司與Viola Pub 統計今年營業額， 5月 30日止為新台幣 4180萬 元，兩者平均毛利率約 40%。去年年終李可彤拿到了Viola貿易 (股 )公司淨利的25%股東分紅， 目前銀行存款已經累積新台幣 1068萬元。 可立翻譯社目前應該已經是台灣地區非美語系規模最大的翻譯社，可彤認為可立翻譯社大 有可為，與立青商量希望擴大公司營業規模， 並改 立為 「股份有限 公司」制，希望能增資到新 台幣 1000萬元並同時開放給員工 (含專案人員 認股，)