柜面交易.ppt

3109理财产品分状态查询 3110理财产品价格查询 3117客户信息查询 3120客户交易流水查询 3121客户持有产品汇总查询 3122客户交割明细查询 3108单支理财产品详细信息查询 查 询 功 能 查询功能 3112紧急退出申请 3113紧急退出确认 3127紧急退出查询 紧急退出 紧急退出 3134交割单补打 3148更换账户 3176额度调拨 3179网点可用额度查询 辅 助 功 能 辅助功能 3124交割单打印 3170网点额度调拨记录查询 常用辅助交易（3148更换账户） 对私客户持本人有效身份证件及原签约账号到省内任意网点进行更换账户； 新账户和旧账户必须在同一客户号下，新旧账户的交易介质必须一致； 旧账户状态必须为销户状态； 不支持对公单位结算账户变更 报表打印 网点应在次日打印相关报表，以核对数据，尤其是异常报表 理财产品认购申请报表 理财产品认购清算报表 理财产品申购申请报表 理财产品申购清算报表 理财产品赎回申请报表 理财产品赎回清算报表 理财产品紧急退出报表 理财产品返本异常报表 理财产品派息异常报表 联系方式：020* * 中国农业银行集中版理财销售系统操作手册-柜面端 个人金融部 张文锋 2010年11月 3154对私客户签约 3158对公客户签约 3155 解约 3156签约信息修改 3157签约信息查询 签约功能 签 约 签约注意事项（一） 客户首次购买理财产品时，需要签约 ； 签约时需要进行风险评估，风险评估一年有效 个人客户持本人有效身份证件及本人结算账户（借记卡或结算账户存折）在省内网点按客户号进行签约，签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行柜面交易； 网银只支持借记卡交易； 范围：开户行省内； 签约时可选择交易渠道：柜面；网银；现管端(仅对公)； 客户只能在已的渠道进行交易，选择多渠道的，可进行交互操作，如在柜面购买的安心快线可以在网银赎回。 已签约客户可在网银自行开关网银渠道 签约注意事项（二） 对公客户只能在开户网点签约，且需按账户签约 对公客户签约需提供资料： 1.企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件； 2. 机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件； 3. 理财业务授权委托书（ABC（2010）5103-4）； 4．经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料； 5．公章、法人名章及预留银行印鉴 签约注意事项（三） 保证金账户、注册验资户、单位借记卡、贷款结算户及其他不适合购买理财产品的账户不允许签约。目前，现金管理系统开通透支功能的账户及建立实时归集、批量归集、批归资金池关系的子账户不允许签约 客户签署的《中国农业银行理财产品协议》原件由网点专夹长期保管，客户签约长期有效，协议版本变更后客户无需重新签约 。 签约相关信息可以通过3157查询，3156修改； 对公客户仅能在开户网点修改；个人客户可在省内网点进行签约修改 客户持有产品未到期，不能解约 3128认购预约 3129预约撤销 3130预约查询 3131可用预约额度查询 预约功能 交易及操作说明 预 约 3128认购预约 预约须由总行或省行设定预约额度及有效期才能进行； 预约额度，由总行或省行设定；预约额度+可售额度=产品规模； 预约有效期：由总行或省行设定；预约需在有效期内进行； 预约可由客户办理，也可由客户经理代办； 预约需指定客户账号；预约时账户余额不做要求； 预约支持柜台、现管端（仅对公），不支持网银； 预约成功后，客户本人需到原预约网点进行认购； 只能在预约时选择的渠道（柜台或现管）进行认购； 客户在募集期认购，首先使用预约额度； 3128认购预约 认购金额低于预约额度时，认购成功后，剩余的预约额度z自动释放； 认购金额大于预约额度时，“预约额度+产品可用额度”足够时可认购；“预约额度+产品可用额度”不足时，提示“额度不足”，认购失败，预约额度仍然有效； 预约交易以最终认购为准，预约有效期内未完成认购交易，视为主动放弃，预约额度在有效期结束后自动释放； 认购交易进行后，相应的预约自动失效 预约可以撤销（3129），不支持部分撤销； 预约可以查询（3130）； 可预约额度可以查询（3131）； 3101 理财产品认购 3102 理财产品认购撤销 3103 客户认购申请查询 产品买卖 产品买卖 理财认购 个人客户持结算账户（借记卡、存折）可在省内网点认购，认购无异地手续费 对公客户只能在开户网点认购； 募集期内可以认购，认购成功即冻结资金； 资金冻结期间，按活期计息； 募集结束日当天晚上扣款； 扣款失败的客户，网点直接手工解冻