信用社（银行）大额现金管理实施细则.docVIP

信用社（银行）大额现金管理实施细则 第一章 总 则 第一条 为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》、《关于进一步加强大额现金支付管理的通知》等有关规定，结合我社实际，特制定本细则。 第二条 本细则所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经营者、非银行金融机构及其他机构。非银行金融机构包括：证券公司、保险公司、信托投资公司、账务公司、金融租赁公司、金融期货公司。 第三条 本细则适用于在我社办理存取款的单位和个人。 第二章 开户单位的现金管理 第四条 开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。 第五条 开户单位可以通过在信用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。 第六条 经信用社审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在我社开立的临时存款账户支取现金。 第七条 经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机