信用社（银行）稽核审计处罚规定.docVIP

信用社（银行）稽核审计处罚规定 第一章 总则 第一条 为了进一步深化内部管理,保证各项规章制度的贯彻执行,充分发挥稽核审计职能,加大对违规违纪的查处力度,促进信用社依法合规经营,根据《陕西省农村信用社稽核审计处罚规定》结合我县信用社实际，特制定本规定。 第二条 本规定适用于联社稽核审计部门对辖内机构和个人违反国家金融法规和各项规章制度但未构成犯罪行为实行的处罚。 第三条 对农村信用社的违规违纪行为，依照有关金融法规和各项规章制度及本规定予以下相应的处理和处罚： 一、对单位的违规处罚： （一）责令限期纠正违规事项； （二）给予警告 （三）没收违规违纪所得； （四）建议降低考核等级或撤销荣誉称号； （五）辖内通报批评。 二、对违规责任人的处罚 （一）责令限期纠正违规事项； （二）给予警告 （三）赔偿损失 （四）没收违规违纪所得； （五）罚款 （六）建议降低考核等级或撤销荣誉称号； （七）建议调离岗位或给予行政处分； 以上处罚可以并处，同一业务不同环节违规的按就重不就轻的原则实施处罚。 第四条 稽核审计人员在执行本规定时，既要坚持原则、客观公正、又要实事求是、不徇私情，不滥用职权。 第二章 违规行为及其处罚 第五条 对存款开户及科目设置中违规行为的处罚 （一）对违反《人民银行结算账户管理办法》规定为企业开立账户、办理业务等行为的，责令限期纠正，