保险公司反洗钱政策.docVIP

ⅩⅩ反洗钱政策 〖合规政策〗 ⅩⅩ集团 集团合规部 合规政策 目录 缩写清单 第一部分：合规 合规的目标 合规的目标与范围 行为规范 适用领域 批准与更新 基本原则 2．1 ⅩⅩ合规方法 2．2 合规风险暴露与评估 2．3 一般或特殊组织在相关风险暴露防范中的职责 定义 职责 4．1 ⅩⅩ合规标准的基准 4．2 特定组织的责任 4．3 集团合规部 4．4 次级集团的合规职能 4．5 管理委员会 4．6 审计委员会 实施与监察 第二部分：洗钱与恐怖主义融资的防范 反洗钱的目标 反洗钱的目标与范围 基本原则 2．1 ⅩⅩ反洗钱方法 2．2 洗钱风险的暴露与评估 2．3 一般或特殊组织在相关洗钱风险暴露防范中的职责 职责 3．1 ⅩⅩ反洗钱标准的基准 3．2 一般组织的职责 3．2 特别组织的职责 3．3 集团合规部 4、 实施与监察 缩写与解释清单 Allianz ⅩⅩ Allianz Group OEs and/or Allianz AG ⅩⅩ集团内的公司和/或ⅩⅩ股份 Code of Conduct/CoC 行为规范 Allianz Code of Conduct for Business Ethics and Compliance ⅩⅩ关于商业道德与合规的行为规范 Compliance 合规 The compliance function and/or department 合规功能和/或合规部 Compliance Policy 合规政策 Allianz Compliance and Anti Money Laundering Policy ⅩⅩ合规与反洗钱政策 FATF Financial Action Task Force on Money Laundering 洗钱财务行动特别小组 IAIS International Association of Insurance Supervisors 国际保险监督官协会 KYC Know your customer 了解你的客户 MLP Money Laundering Prevention 反洗钱 MLPO Money Laundering Prevention Officer 反洗钱官 OE Operating Entity 经营实体 ⅩⅩ合规与反洗钱政策 ⅩⅩ合规与反洗钱政策（以下称“合规政策”）是一项涵盖合规与防范洗钱与恐怖主义融资（后者以下合称“反洗钱”）的综合性政策。合规与反洗钱职能可以结合在一起执行，也可以作为不同的职能分别组织。 第二部分：防止洗钱与防止恐怖主义融资 ⅩⅩ集团合规政策的第二部分主要针对防止洗钱与恐怖主义融资。第一部分中已经提及的机构的一般事项如适用领域、标准委员会、次级集团的反洗钱职能以及管理委员会的角色也同样适用于第二部分。 1. 防止洗钱的目的 防止洗钱的目的与范围 1.1 防止洗钱和防止恐怖主义融资（以下简称反洗钱）的目的在于保护ⅩⅩ、ⅩⅩ的所有经营实体及ⅩⅩ集团员工免于被滥用于洗钱或者恐怖主义组织融资。 1.2 为了达成反洗钱的目的，所有经营实体必须达到以下规定的组织上和程序上的最低标准。此外，集团合规手册（国内版和国际版）以及反洗钱操作指引已经概括了这些标准，也可以帮助经营实体达到相应的要求。 2. 基本原则 2.1 ⅩⅩ的反洗钱方法 洗钱是对金融业良好机能的主要和严重威胁。金融业者的良好声誉和公信力可能会因其实体与洗钱活动有牵连而受到破坏或侵蚀。正因如此，许多国际组织（诸如，反洗钱金融行动组/FATF、国际保险监督官协会/IAIS、巴塞尔银行监督委员会）都强调了以风险为基础的应对洗钱风险的方法，并要求金融机构时刻保持警惕，防止犯罪分子利用金融系统清洗其非法所得。 集团反洗钱标准不仅反映了ⅩⅩ集团作为一个国际金融服务提供者的核心价值观和使命，同时也体现了国内、国际的监管要求。所有经营实体都应根据反洗钱相关风险的暴露情况实施这些标准，每一个经营实体所面临的风险取决于监管和市场环境、当地的行业标准以及其自身的规模、商业活动的类型和结构。 ⅩⅩ集团根据此处的严密规定实行以风险为基础的分散式反洗钱方法，辅以必要的集团中心的直接影响。 2.2 洗钱风险的暴露与管理 2.2.1 洗钱 洗钱即是犯罪分子隐瞒其非法资金的来源和性质，通过伪装隐匿其犯罪本源的所有线索的过程。 洗钱是犯罪活动的一个重要组成部分，因而它也是全世界司法机构关注的焦点。与通常的理解相反，洗钱并不仅限于贩毒所得或者银行交易；从保险产品销售到零售货物或服务，几乎每一个商业领域都可能涉及这些狡猾的阴谋。洗钱还会助长欺诈、腐败、敲诈勒索、非法赌博、逃税和恐怖主义。 由于洗钱几乎是所有会产