交易所参与者的忠诚保险计划-securitiesandfuturescommission.pdfVIP

SECURITIES AND FUTURES COMMISSION 8th Floor, Chater House, 8 Connaught Road Central, Hong Kong 香 港 中 環 干 諾 道 中 八號 遮 打 大 廈 八樓 本會檔號：250/LC/24/1/14 致本身為香港聯合交易所有限公司及／或 香港期貨交易所有限公司參與者的持牌法團 交易所參與者的忠誠保險計劃 本通函是關於根據《證券及期貨條例》(第571章)( “該條例”)獲發牌並屬 於以下類別的法團： 類別 1 ：獲發牌進行第 1 類受規管活動(即證券交易)的香港聯合交易所有限公司 的參與者；及 類別 2 ：獲發牌進行第2 類受規管活動(即期貨合約交易)的香港期貨交易所有限 公司的參與者。 本通函知會貴商號有關2006年4 月1日至2007年3 月31 日止年度( “保險期”) 適用於貴商號的經紀忠誠保險計劃安排。 保險規定 根據該條例，獲發牌進行若干受規管活動的法團須依照《證券及期貨( 保 險)規則》(第571AI條)( “該規則”)所訂明的方式投購保險並將之保持有效，而 這亦是其牌照的附帶條件。 該規則的其中一項規定是當證監會已核准某份適用於上述持牌法團的總 保險單後，該等法團便須就所指明的風險而投購不少於該規則指明的款額的保 險並將之保持有效。 有關計劃的安排及核准總保險單 為了施行該規則而就保險計劃作出安排，由多個經紀協會及經紀行的代 表組成的業界工作小組( “工作小組”)已正式成立1 ，並由證監會向工作小組提 供秘書服務的支援。 工作小組曾就此進行嚴格的招標，並決定選用怡安保險顧問有限公司 ( “怡安”) 為保險期的保險經紀及保險計劃管理人。怡安將就投購兩份總保險單 作出安排，有關總保險單分別在保險期內為類別1及類別2 的持牌法團提供保 1 業界工作小組的成員包括艾秉禮先生(業界工作小組的主席)及證券商協會有限公司、香港證券經紀業 協會有限公司、香港證券學會、中銀國際、DBS 唯高達、凱基、年利達律師事務所( 代表高盛(亞洲)有 限責任公司及 Citigroup Global Markets Asia Limited) 、美林及摩根士丹利的代表。 SFC Website: http://www.sfc.hk Electronic Investor Resources Centre: http://www.eirc.hk 障。每份總保險單將由Houston Casualty Company Europe Seguros Reaseguros S.A.全額承保。 根據每份總保險單，投保參與者因涉 及其證券交易及／或期貨合約交易 (視屬何情況而定 )活動的忠誠風險而蒙受的財務損失將獲得賠償，賠償上限為每 段保險期內每類受規管活動 1,500萬元，而每宗申索／損失個案的可扣除款額為 300萬元。有關風險保障範圍、賠償金額、可扣除款額及其他條款的詳情，請參 閱怡安另行派發予貴商號的保險文件。 與此同時，證監會將會向怡安提供所 需的資料，以安排有關總保險單能 夠根據該規則獲得核准。有關資料包括獲保險單承保的參與者名稱、其通訊詳 情及怡安在根據工作小組同意的方法釐定各參與者須分擔的保費總額時所需的 資料(見下文) 。 保險期內的保費分配 在每個保險計劃年度內，工作小組會 向獲甄選的保險經紀尋求關於保費 分配方法的專業意見，以應付任何不可預見的情況及在有需要時找出可能完善 有關方法的做法。 基本保費及不定額保費 有關各參與者須分擔的保費總額比例 ，工作小組已核准一項在頗大程度 上沿用過往保險計劃年度所採納的原則的安排，據此，每名投保參與者須繳付 最低基本保費2 3