网银ABIS上线培训资料：电子银行风险防范与控制.pptVIP

二、网银3.4版贷记卡功能 * 电子银行风险防范与控制 （第二期） 主要内容 电子银行客户信息系统制度概况 主要风险点介绍 电子银行收费概况 一、电子银行客户信息系统制度概况 1、电子银行业务子系统是ABIS的子系统，是电子银行CIF系统的柜面操作部分。营业网点的电子银行业务操作管理纳入ABIS系统进行综合管理，其操作人员纳入ABIS柜员进行统一管理。 2、凡办理个人金融业务的营业网点均应受理个人电子银行业务，个人客户可到我行任一营业网点办理电子银行的注册、注销、信息查询、信息维护等相关业务。 （一）电子银行业务的管理、受理范围 （二）电子银行密码的定义及管理 1、定义 电子银行密码是电子银行注册用户进入电子银行渠道或在营业网点办理相关电子银行业务须使用的密码，由客户注册时自行设定，各电子银行渠道使用统一的电子银行密码。 当日连续输错3次或多日累计连续输错10次后密码被锁定； 电子银行密码锁定后客户可以随时进行密码解锁； 电子银行密码遗忘、泄漏、锁定后，客户可申请办理密码挂失； 电子银行密码挂失后客户可以随时办理解挂； 电子银行密码挂失后可于当日办理电子银行密码的重置 电子银行密码重置须二级主管授权 2、电子银行密码管理 个人移植客户是指在电子银行业务子系统上线前 已经注册网上银行或电话银行的个人客户； 柜员须通过“移植客户密码初始化”交易为移植客 户生成电子银行密码。 3、移植客户密码初始化 客户遗失或泄漏客户证书，可立即办理证书 补办； 客户遗失或泄漏客户证书，也可办理证书挂 失； 证书挂失后可随时办理证书解挂或证书补办 。 证书补办交易须二级主管授权 （三）客户证书的管理 仅用于柜员现场操作时由于打印机故障、 机器故障等导致的两码信封打印失败； 如果客户已经离柜，则应使用证书补办交易。 补打两码交易须二级主管授权 补打两码的适用范围 缴费账户 客户可以指定本人任意一张借记卡作为电子银行缴费账户 K宝管理 空白K宝作为一般空白凭证管理 （四）其他规定 二、主要风险提示 （一）这次电子银行CIF将个人客户在我行办理电子银行业务纳入ABIS管理，企业客户还是在原系统中办理，因此企业客户电子银行业务管理照旧，风险就会更加集中，包括登记簿、注册行操作员、客户资料传递、企业证书发放等环节的风险同样要把握、防范。 （二） 原受理行可直接办理个人客户电子银行业务后，须加强原受理行负责人、会计主管及柜员的业务培训和指导。 （三）我行电话银行使用的不是总行版本，电话银行业务办理在原系统中办理，电子银行CIF系统菜单中有电话银行交易，但已屏蔽。对办理电话银行且未办理其他电子银行业务的仍须签订电子银行服务协议。 （四）加强二级主管授权管理。电子银行CIF系统中，对风险相对较大的交易须二级主管授权通过。二级主管要严格履行授权职责。 （一）了解目前的收费政策。如市分行5月下发《关于印发中国农业银行重庆市分行金融服务价格标准调整表(第1号)》的通知（渝农银发〔2007〕241号），目前短信通业务的优惠政策。 三、电子银行业务收费概况 （二）注意在电子银行收费宣传上的方式。 内部宣传 外部宣传 为确保准确统计各行电子银行业务数据，各行务必在10月15前通过网银内管系统完成对辖内原非注册行的归属处理。 四、补充 * * *