财险ⅩⅩ分公司“合规文化建设年”实施细则.docVIP

ⅩⅩ财险ⅩⅩ分公司“合规文化建设年”实施细则 为提高合规经营理念、依法治司、强化内控制度、提升风险防范能力。根据党的十八届四中全会发布的《全面推进依法治国若干重大问题的决定》及宁人保财险发【ⅩⅩ】48号，关于《宁夏分公司ⅩⅩ年合规文化建设方案》的通知精神。我公司开展“合规文化建设年”活动，特制定本方案。 一、指导思想 通过“合规文化建设年”活动的开展,全面 实施“合规文化建设工程”，加强风险管理，使全体员工进一步树立依法合规经营理念,自觉履行外部监管政策和内部管理制度,熟练掌握业务合规操作流程,规避违规风险；使合规意识深入人心,合规理念得到升华,合规风气日益浓厚,合规操作成为习惯,违规现象得到遏制。为公司可持续健康发展提供坚实保障。 二、活动领导小组 组长：　（总经理） 副组长：　（副总经理） 　（副总经理） 成员：沙坡头区支公司、ⅩⅩ分公司营业部、ⅩⅩ分公司各部门负责人 领导小组下设办公室，办公室设在ⅩⅩ分公司综合部，张卫平任办公室主任、王晓宁为合规岗。 工作职责 （1）工作领导小组办公室负责ⅩⅩ分公司整体合规文化宣导、制度建设与培训宣导、合规风险排查及各阶段工作情况汇报。 （2）宋铁华负责ⅩⅩ分公司营业部合规文化建设的督导落实工作。 （3）王玉泽负责ⅩⅩ市沙坡头区支公司合规文化建设的督导落实工作。 （4）各部门负责人负责本部门合规文化建设工作的组织执行工作，对本部门具体工作的监督、指导与落实。 四、工作原则 1.合规与干部使用相结合原则 把合规经营与领导干部履职考核挂钩。对于合规管理工作表现突出的，要作为干部提拔任用的重要条件之一进行挂钩；对存在违规违纪问题的干部，实行一票否决。 2.合规与干部责任追究相结合原则 将违规问责工作常态化，对违规当事人及相关责任人，按照监管和问责要求，该上追一级的要追究上级管理部门的责任；对没有造成损失的违规行为，也要及时开展问责工作。 3.合规工作实行谁检查谁负责的原则 对合规管理自查、检查和整改工作组织不力、整改不彻底的部门和责任人要进行问责。 活动安排 1、合规宣导，组织员工学习知晓，《转授权承诺书》和《依法合规经营承诺书》 2、参加区公司组织的有关法律法规知识讲座，购买与保险行业经营管理相关的书籍，领取区公司下发的光盘等资料。利用晨夕会等时间安排学习，逐步将法治思维灌输到一线业务人员。 3、组织全体员工学习全区经理工作会议董晓郎总经理所作的ⅩⅩ年工作报告。重点学习讲话中关于“扎实推进合规文化建设工程，强化内部控制，提升风险管理，努力在规范经营上树立新形象”的重要论述，使全员领会其精神实质。 4、组织全体员工学习总公司《财产保险公司外部监管合规手册》、宁夏分公司《内控合规手册》。通过自学牢固掌握外部监管政策与公司内控制度。 5、组织全体员工学习保险法律法规、外部监管政策，努力提高干部员工合规履职技能和主动合规意识，使全员全面掌握和牢记法律合规知识,通晓业务合规操作流程,熟知违规成本代价,从而自觉规避违规风险。 公司利用晨夕会时间组织员工学习，保留会议记录、学习图片和与之相关的文字材料，其中每次学习时间不少于30分钟，每周学习次数不少于2次。参加人数不低于公司总人数的90%，对于无辜不参加学习的人员追究本人及相关负责人的责任严肃处理。 根据区分公司各部门内控制度，制定相关实施细则，补充完善相应制度。各部门负责人负责本部门相关制度的落实监督指导工作。 7、继续开展“合规宣导月”活动，根据区公司相关要求，利用电子屏幕滚动播放宣传标语、悬挂宣传横幅、并借节假日或法规宣传日发放宣传资料，对外宣传新《消费者权益保护法》、保险行业相关法规和公司各类保险产品，树立公司形象。同时，在公司营业厅通过设置合规文化宣传专栏等方式集中进行打击非法集资、反洗钱及反恐怖融资等各种宣传工作；利用晨课、内部会议、业务培训等方式，紧密围绕公司经营发展相关主题，开展自我学习，坚持主动合规。重点学习《保险法律法规汇编》、《财产保险公司外部监管合规手册》、《反垄断合规指引》及《消费者权益保护法》和反洗钱相关内容，组织签订《拒绝非法集资承诺书》，并积极参与打击非法集资相关知识测试，使员工真正做到懂法守法，提高风险防范意识和能力。 8、组织员工积极主动参与区分公司组织的各项知识竞赛，通过参加竞赛，加深员工对法规政策的理解掌握程度，使依法合规意识真正深入普及，从源头避免违规行为,实现合规建设与业务发展相互促进的目标。 合规检查督导，在ⅩⅩ年二季度，抽调公司业务骨干组成检查小组对照附件《合规专项检查重点》，对公司本年度承保、理赔、财务等经营活动进行专项检查，并督促各部门对检查中发现的违规问题全面整改；各部门以两个《手册》和岗位制度要求为参照，查找本条线制度执行不到位的问题并健全完善相应环节管控机制