银行“依法合规爱岗敬业”专题教育活动知识竞赛补充题库.docVIP

银行“依法合规爱岗敬业”专题教育活动知识竞赛补充题库 一、单 选 1、以下关于合规责任的说法正确的有（C） A 合规仅是合规部门或专业合规人员的责任 B 合规部门作为协助高级管理层管理合规风险的职能部门，合规人员作为合规管理的工作人员，本身不受合规责任制约 C 每一位员工应对其所经办的经营活动的合规性负直接责任 D 监事会对行社经营活动的合规性负管理责任。 2、关于合规考核的说法错误的是（D） A 全系统的绩效考核应充分体现“倡导合规、惩处违规”的价值观，注意协调业务拓展与合规管理的关系，以增强全体员工的合规意识，促进全系统良好合规文化的形成。 B 全系统应建立有效的合规评价制度，考核评价各业务条线、分支机构人员管理合规风险的能力时，应征询合规部门负责人的意见 C 合规部门的绩效应由高级管理层和或上一级合规部门直接考核 D 合规部门的预算管理应与其工作目标保持一致，取决于业务条线、分支机构的盈亏状况。 3、关于合规问责的说法错误的是（D） A 问责制是合规风险管理机制能否有效运作的关键，全系统应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任 B 对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现全系统的合规价值取向 Ｃ　全系统应设定鼓励主动报告合规风险的基调 Ｄ　即使对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，也不能对主动报告者减轻处罚、免责或奖励。 4、以下对合规部门与风险管理部门的关系说法错误的是（D） A 合规部门与风险管理部门应建立相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展的合作机制 B合规部门主要依据外部政策、法规、规章等，侧重管理行社在运营过程中的合规风险 C 风险管理部门主要管理行社所面临的信用、市场、操作等风险 D 合规部门是负责内部控制、风险分类判别与监控、授信基础管理的部门 5、以下关于合规部门的地位说法错误的是（C） A 合规部门或合规人员在职责范围内独立履行工作职责 B 合规部门为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、分支机构和员工在提供这些信息方面有给予密切合作的义务 C 可能违反合规政策的事项，合规部门不能独立进行调查 D 合规部门接受审计部门的履职尽职审计 6、高级管理层应有效管理行社的合规风险，履行以下合规职责中错误的是（A） A 负责制定和适时修订行社的合规政策，并可直接传达给全体员工 B 率先垂范，切实贯彻行社的合规政策，确保合规政策得以遵守，确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施 C 负责组建一个常设的合规部门，聘任或解聘合规部门负责人，确保合规部门负责人和合规部门的独立性，确保合规部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。 D每年至少一次识别和评估行社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划 7、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（D） A 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施 B 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行社合规风险管理进行日常监督 C 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审 D 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告 8、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（D） A 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施 B 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行社合规风险管理进行日常监督 C 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审 D 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告 9、合规文化是企业文化的核心，以下关于合规文化的说法错误的是（D） A 倡导并推行诚信正直和公平交易的行为准则 B 坚持为“三农”服务的方向宗旨 C 承诺合规从行社高层做起 D 提倡强制性践行合规 10、以下关于合规风险管理机制的说法，错误的是（ B） A行社有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，快速采取针对性纠正措施和适当的惩戒措施 B 一次性完整修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的过程 C 有效的合规风险管理机制是建设全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的核心 D 合规风险管理机制是安全稳健运行和可持续发展的保障 11、以下不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件的是（D） A 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 B 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件 C 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融