银行支行全员内控合规案防操作风险再约束再承诺责任状.docxVIP

ⅩⅩ支行全员内控合规案防操作风险再约束再承诺责任状每个岗位必须严格遵守双十禁，五十禁，认真学习掌握并严格执行基层网点风险管控“五十条”；核心系统和所有外围系统均实名操作，不得借用，不得串用，不得外泄密码，不得代操作；柜面大额核实，不能问客户的电话是多少？要到核心系统查电话号码，核实之后登记相关信息；大额双人核实必须要坚持，先报主管签字再核实，再下账；企业大额登记簿不能遗漏要素；20万以上转账必须详细核实，客户提供存款人和代办人身份证原件；不得随意拆分业务，不能化整为零；30万以上的个人大额要建立登记簿；（业务经理负责督办）外汇业务严格按照外管部门的要求制度执行，现金存取和结售汇等等按规定操作，严禁拆分，切不可侥幸姑息；特别注意人民币集中拆分进行售汇，或结汇后集中人民币至一个账户的现象；特别注意多人同时结汇同时售汇；企业客户支票购买必须是企业授权指定人员，到核心系统的维护中去比对，查看客户身份证(开户时必须根据授权书严格核实进行维护)，购买支票客户要签字登记；代办业务存款人和代办人身份证原件亲见，核实到位，谁办理，谁签字，严禁代办人签存款人的名字；严禁不能代办的业务进行代办；企业网银短信通等重要产品资料整理一定要详细到位，要素齐全，印鉴真实，严格核印，一定要客户到场开立，核实企业的授权书指定的专人到场，动态口令等领取必须在摄像头下有客户亲笔签字；各个岗位不得强行要求违规操作；修改企业的各项信息，办理结算卡业务，网银动态变更挂失，增加短信通或变更短信通等等必须有授权书，有各种证件的原件，客户亲自到场办理，且严格核实印鉴；印章使用严格登记，经办授权审批签字留存，严格按照制度范围使用，零贷专用章只能用于正常的零贷业务，严禁其他用途使用，严禁给贷款或信用卡逾期客户开立证明使用；所有的企业开户证件必须亲见原件，核心系统开立必须在所有资料印章授权齐全的情况下，必须严格按照客户留存的信息进行资料录入维护，同时扫描进复审系统，复审人员要严格把关，核对初审人员录入的信息；印鉴卡建库实名操作，账户信息保证人行系统，核心系统，印鉴卡系统三相符；印鉴卡启用必须在开户三天之后；各项资料要素齐全，管理协议对账协议完整，初审复审经办复核盖章，与原件相符章，复审章，身份证联网核查，三亲见……；账户开户之后三天之内必须整整齐齐归档保管，完善登记簿的各项信息；账户销户要收回印鉴卡，注明销户日期，同时在印鉴卡和所有的资料上盖“注销”章子，支票未用的收回；不能收回印鉴卡的，要单位出具“无法出具原预留印鉴卡”说明，盖公章；销户资料与原开户资料一起保管，定时装订入计财部档案永久留存；(账户资料责任人阶段性的以登记簿中和档案资料中的经办复核盖章认定)严禁互相推诿业务，严禁客户经理和管理层强迫柜员违规办理业务；每个人遇到身边的违规操作可以及时报告，坚决抵制，不可以迁就姑息，不可以同流合污，不可以怕得罪人，不可以逃避；客户经理的授信资料必须保证合规，严禁帮助客户造假资料修改数据；现场调查两人以上上门，访谈详细真实；客户签字为本人，手印为本人，各种企业证件资料必须见原件，身份证见原件，户口薄见原件，各种证明见原件；客户经理严禁替客户代为书写资料上的任何内容；分管行长要协助一起把关，及时提醒；贷款审批系统要严格各个层级的本人操作，且审核仔细，不能一打开什么都不看就点通过；高低柜柜员及事中人员当班期间必须严格按照运营控制及现金管理流程操作，保证全程合规，严格控制风险差错率，提升风险管控水平，提升专业服务的能力；给客户的现金一分都不能少，收客户的现金一分都不能多，不该收的费用一定不能收，库存天天平；每个人八小时以外的生活要健康，严禁赌博经商办企业，严禁与社会不良分子聚集，严禁散步对中国银行不利的负面言论，严禁参与一些敏感话题的讨论，转载和点评一些不健康不真实的文字；严禁外泄客户信息和银行商业信息，严格遵守中国银行的保密承诺；严禁为不能出示身份证的非本人查询客户信息，所有的柜面查询，流水打印都必须是本人持本人身份证；严禁接受电话短信及其他方式的查询；企业客户信息必须是企业授权人员持身份证到银行当面查询；严禁人情查询，严禁熟人查询，严禁无所谓查询，严禁无知查询，严禁不好意思拒绝的查询；严禁客户在我行拍照录像，严禁客户在我行的营业场所无理由逗留，大堂及各个岗位保持高度敏感；严禁与客户起冲突，保持微笑服务，保持专业服务，真诚为客户解决疑难，警惕各种诈骗活动；所有待处理的客户信息，产品资料等随时进入抽屉和柜子保管并且上锁，不得散放；各种有客户信息有银行信息的文件夹随时入抽屉入柜保管并上锁；不能替客户填写重要凭证，不能替客户盖章盖印鉴；私人印章随时入抽屉入柜保管并上锁；不得让客户在自己的工作台前操作电脑，网银激活用单独的外网电脑；外网电脑严禁留存银行和客户信息档案文件等；办公电脑严禁玩游戏，严禁操