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鲁商置业股份有限公司对外担保管理制度鲁商置业股份有限公司对外担保管理制度 鲁商置业股份有限公司对外担保管理制度鲁商置业股份有限公司对外担保管理制度 第一章第一章 总则总则 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为了规范鲁商置业股份有限公司( 以下简称 “公司”) 的对外担保 第一条第一条 行为，有效控制公司对外担保风险，维护广大股东的合法权益，根据 《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《上 海证券交易所股票上市规则》、《证监会、银监会关于规范上市公司对外担保行 为的通知》等法律法规以及 《公司章程》的有关规定，特制定本制度。 第二条第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控 第二条第二条 股子公司的担保。 第三条第三条 公司全资子公司和控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对 第三条第三条 外担保应执行本制度。公司全资子公司和控股子公司应在其董事会或股东会做 出决议后及时通知公司履行有关信息披露义务。 第四条第四条 公司对对外担保事项实行统一管理。 第四条第四条 第五第五条条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控 第第五五条条 制担保风险。 第六第六条条 公司为他人提供担保，可以采取反担保等必要的措施防范风险， 第第六六条条 反担保的提供方应具备实际承担能力。 第二章第二章 对外担保的对象对外担保的对象、决策权限及审议程序、决策权限及审议程序 第二章第二章 对外担保的对象对外担保的对象、、决策权限及审议程序决策权限及审议程序 第七第七条条 被担保方应经营和财务方面正常，不存在比较大的经营风险和财 第第七七条条 务风险。 第八第八条条 公司发生对外担保事项时，必须提交公司董事会或股东大会进行 第第八八条条 审议。下述担保事项应当在董事会审议通过后提交股东大会审议： （一）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计净资产 50％以后提供的任何担保； （二）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； 1 （三）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； （四）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保； （五）按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经 审计总资产 30%的担保； （六）按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，超过公司最近一期经 审计净资产的 50 ％，且绝对金额超过 5000 万元以上。 第九第九条条 对于董事会权限范围内的担保事项，除应当经全体有表决权的 第第九九条条 董事过半数通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上有表决权的董 事同意。 对于由公司股东大会审议的担保事项，除第八条第 （四）项应当经出席 公司股东大会的有表决权的股东所持股份的三分之二以上通过外，其他担保 事项应当经出席公司股东大会的有表决权的股东所持股份的半数以上通过。 第三章第三章 对外担保的审查对外担保的审查 第三章第三章 对外担保的审查对外担保的审查 第十第十条条 公司接到被担保方提出的担保申请后，公司总经理指定有关部 第十第十条条 门对被担保方的资信情况进行严格审查和评估，并将有关材料上报公司经理 层审定后按照第八条及第九条的规定报董事会或股东大会审议。董事会、股 东大会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对不符合公司对外担保 条件的，不得为其提供担保。 第十一条第十一条 申请担保人提供反担保或其他有效防范风险措施的，应当与 第十一条第十一条 公司担保的数额相对应，法律、法规禁止流通或者不可转让的财产不得作为 反担保的财产。 第四章第四章 担保合同的签订