如何防范金融市场融资骗局.doc

如何防范金融市场融资骗局 重庆个人信用贷款QQ 471278558TEL抵押无担保更快捷 中国平安携手光大银行推出的最新业务 随着我国改革开放三十年来，我国的投融资资本项市场也经历了严重的考验和付出重重的代价，使我国的国有企业和大小民营企业、地方政府，在招商引资、项目投资、城市对接、合资合作等投融资上，造成了巨大的经济损失。据不完统计，三十年来被虚假的投资公司和虚伪的外商驻中国代表处(办事处)设骗局，项目投融资方式所骗去的大小项目方企业和地方政府的现金(包括：中英文项目计划书编写费、项目评估费、项目考察费、资料费、咨询费、资金移动费、公证费、保证金等费用)，约30--40亿人民币(保守数据)，还不包括来往机票和吃住等费用，项目方企业和地方政府的间接经济损失就无法计算，特别是造成在人民群众和上级领导的恶劣影响及不良后果。目前，我国投融资市场存在的骗局可分为两类，六种；一类是现汇投资；1、驻中国代表处(办事处)的国外资金为背景的项目投融资设骗局；其主要特点是以现汇美元、港币等币种为由，投资组建成立中外合资合作公司，以每年固定回报或不还本的方式设套操作；2、以国外资金为背景设套局，其主要特征是在境外公司或驻华代表处或投资公司给你投资合作，或以现汇(外汇)注册，成立中外合资合作公司，再以外汇到大陆内地所在项目方银行抵押贷款；3、是以国内人民币现金为背景设局，其特点是：①、人民币直存款抵押货款；②、人民币三方委贷方式放款(三方是指：银主、银行、项目方)；③、人民币戴帽直存抵押货款(银主指定银行为企业贷款)；二类是以国内外票据融资：1、主要背景是以国内外票据融资设骗局；主要包括：国际保函、不上网保函、大额存单抵押贷款、有价证券抵押贷款、银行(商业)承兑汇票抵押贷款、国外信用证、国际备用信用证、国际期票、银行卡套现、国内外本票、国外带跟单票等票据融资。2、以国内银行离岸帐户的资金证明做工具直接骗钱；3、以银行的承诺书、支付书、托付书、银行保管单等银行书证诈骗；案例分析：▲不还本不付息是以每年固定回报的形式年终分红，这种方式现在在我国投融资市场中是很流行的，也是吸引我国企业项目方最损的一种骗局，而且给企业带来了严重的经济损失，在地方影响特别恶劣，难易回旋的余地，最后的结果是有苦难言之隐。▲做派的虚假投资(外资)公司，一般都其中在三大城市京、沪、深圳，他们的公司性质基本是境外离岸公司，其名称是美国什么投资公司或德国什么集团公司或意大利什么财务投资公司或英国什么投资贸易集团公司等其它形式的外资公司驻华代表处，办公地点其中在金融街或商务区的高档写字楼内，一般只有一两间房间，最多的三、四间，办公设施简单，办公室内进去很静，不会有那种工作气势，员工整体素质不高，还会夹杂一些洋鬼子。▲虚假投资(外资)公司简介都是说在国外投资什么项目或是在什么境外公司有多少股份，其融资流程是流水线操作，一步扣一环，看上去很规范，另出示几份境外银行的资信证明，再摆上几份让你很难妥清楚的国外背景的资格证明书，其根本无法核实和看懂的证明材料。他们在投资程序中仿用国际上通行的做法，加上利用我国政府的金融法律法规不完善和不健全及地方政府的优惠政策进行投融资欺骗活动。▲虚假的公司骗局真伪在我国的企业项目方与政府都很难区别他们的虚假行为，加上本身我们的企业项目方和地方政府在国际金融游戏规则上，就缺少国际金融投融资知识和经验，又加上国家在国际金融市场上，有很多金融业务未向世界经济发达的国家开放和承诺及达成金融业务往来，另外中国大陆政府很多项金融政策未开放，还都在逐步的完善和协调及实用阶段，使得我们的企业方在资本项融资市场不成熟的受到打击和欺骗，其是，我国政府也考虑到企业方和地方的政府官员，特别是民营私企，在国际资本市场和国际资本金市场上的金融业务和操作都是不懂或不知道，还是小学生，一旦全面开放，大陆的生产型企业、贸易经营公司、农业加工等能源开发、基础建设项目上都会带来严重的经济后果，因此，中央政府为了保护我们，才对融资市场在外汇管理、外资注册、进出口贸易、国际金融等在法律法规上制约相当严格，但在民间融资市场上，中央政府就比较开放和放松，而我们的企业方和当地政府就需要多方位的思维，不果，狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。下面是几点防范措施：1、在我们的企业方第一次与虚假投资公司见面时，先了解与你面对的人是在公司承担什么角色，并在相互谈判说话中的真实性，是否能够提供公司有效合法证件和董事会名单及首席代表的简历。如果拿不出来或暂时拿不出来等理由，这公司就可疑，要特别注意，最好终止；2、能否提供有效的合法手续和证件，但不能够体现投资的专业性、职业性、科学性；是否存在欺骗行为的词语和天文数据，如果投资公司能提供全套操作程序或没有操作流程，这投资公司敢定是虚假的，立刻终止关系。