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　　　　　　　　　 银河证券望京营业部理财部经理 ＣＦＰ 银河财富有限责任公司基金理财顾问 　 ＴＥＬ　　　　１３９１１６３０７９４ ＥＭＡＩＬ＆ＭＳＮ：xieliangfeng@ 第四章　基金市场的参与主体 第一节　　基金份额持有人 一、基金份额持有人的地位和作用 知情权、表决权和收益权。 二、基金份额持有人的权利 分享基金财产收益 分享收益 参与分配清算后的剩余基金财产 参与分配 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 依法交易 按照规定要求召开基金份额持有人大会 召开大会 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 行使表决 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 了解信息 对基金管理人、托管人、销售机构损害 提起诉讼 其合法权益的行为依法提起诉讼 关键字： 10% 第二节 基金管理人 一、基金公司的资格管理 基金公司：注册资本≥1亿￥ 主要股东：比例≥25%、金融机构、资质良好，没有损害客户利益、没有 受到调查、 注册资本≥3亿￥ 会计年度≥3 行政处罚≥3 不良记录≥3 次要股东：注册资本≥1亿￥ 境外股东：合作备忘记录 监管处罚≥3 兑换货币≥3 二基金管理人的职责和作用 注意以下行为： 投资管理 资产隔离 产品设计 公平交易 基金营销 承诺收益 注册登记 谋取私利 基金估值 会计核算 分红派息 召开大会 三、基金管理公司的主要业务 募集销售 投资管理 资产管理（企业年金、专户理财、社保） 基金运营（后台） 投资咨询（QFII、银行、信托） 四、基金管理公司的治理准则 第一、组织机构间相互协助又相互制衡 第二、独立董事制度，≥3并且≥1／3董事会人数（新增内容） 第三、健全督察长制度 五、基金管理公司的内部 控制制度 内部控制的组成部分：1、公司内部控制大纲。2、基本管理制度、3、部门业务规章、4业务操作手册 内部控制的基本原则：1、健全性2、有效性3、独立性4、制约性5效益性 内部控制的基本因素：1、控制环境2、风险评估3、控制活动4、信息沟通5、内部监控 第三节 基金托管人 一、基金托管人的资格管理 净资产和资本充足率 基金托管部门 基金从业资格的专职人员 清算、交割系统 营业场所、安全防范措施 完善的内部控制 二、基金托管业务和职责、作用 托管业务： 1、资产保管 2、资金清算（交易所、银行间、场外） 3、资产核算 4、投资监督 托管职责; 托管作用： 　１、使基金资产的所有权、使用权与保管权分离 2、及时发现基金管理人是否合规运作 3、防范、减少会计核算中的差错，保证会计核算的真实性和准确性 三、基金托管的运作管理 （一）签署基金合同阶段 （二）基金募集阶段（2亿份） （三）基金运作阶段 （四）基金终止阶段（封基到期、赎回清算） 四、基金托管人的内部控制 基金管理人内控原则 1、合法性原则