担保公司成立第一年工作计划.docVIP

第一年度工作计划 （2009年10月至2010年9月） 第一季度（2009年10月至2009年12月）： 完成融资担保公司注册，组织完成开业庆典。 引进4-6名专业人才，初步满足业务经营需求。 建立符合公司经营要求的规章制度。 至少与一家银行机构签署业务合作协议。 争取实现担保业务零的突破。 在资金保障的前提下实现融资业务收入50万元。 组织内部人员进行业务培训。 第二季度（2010年1月至2010年3月）： 公司人员增加到8-10人，逐步充实健全业务拓展部、风险管理部、行政部、财务部，基本满足公司发展需求。 补充完善规章制度。 新签一家合作银行机构，使合作金融机构扩展到2家。 完成担保业务2000万元，实现担保业务收入50万元。 在资金保障的前提下实现投融资业务100万元。 筹划实施公司网站建设。 联系一家省外知名担保机构，组织一次业务交流培训。 第三季度(2010年4月至2010年6月)： 公司人员增加到11人。 新签1家合作金融机构，使公司合作金融机构达到3家。 完成担保业务3000万元，实现担保业务收入70万元。担保业务品种扩大到贷款担保、票据业务担保、保函担保等。 在资金保障的前提下实现投融资业务收入100万元。 完成公司网站建设，树立良好的企业形象。 开始筹建内部信息系统建设。 第四季度（2010年 7月至9月） 新签1家合作金融机构，使公司合作金融机构达到4 家。 完成担保业务3000万元，实现担保业务收入70万元。 在资金保障的前提下实现投融资业务收入100万元。 争取完成公司信息系统建设。 确保资产质量，不良赔付控制为0. 第一年度计划实现收入540万元，其中担保业务收入190万元，投融资业务收入350万元。 人员工资及绩效考核基本思路 人员工资标准确定： 单位：万元 岗位 人数 人均年收入 小计 人均保底收入 小计 人均月固定收入 小计 副总经理 1 20 20 14 14 1.16 1.16 业务部经理 1 10 10 7 7 0.58 0.58 客户经理 5 5 25 3.6 18 0.3 1.5 风险部经理 1 10 10 7 7 0.58 0.58 风险经理 1 5 5 3.6 3.6 0.3 0.3 行政部经理 1 7 7 4.8 4.8 0.4 0.4 财务部经理 1 7 7 4.8 4.8 0.4 0.4 出纳 1 3.6 3.6 3 3 0.25 0.25 合计 12 67.6 87.6 47.8 62.2 5.17 绩效考核思路 第一年是公司发展比较艰难也是比较重要的一年，主要工作是打好基础，所以在绩效考核上采取的是高保底高提成的理念，这样才能吸引人才留住人才。主要思路有： 人员收入按7:3比例，70%为固定收入，30%为考核收入。 对融资担保公司总体绩效考核比例第一年建议按收入的10%考核，预计的总收入是540万元，总绩效54万元，基本才能保证所有人员的总体收入水平，担保公司再制定具体考核办法。基本想法是按月考核，承担风险的收入60%当月兑现，40%风险解除后兑现，不承担风险的当月兑现，这样激励效果比较明显。 客户经理实行等级基础工资制度，初步考虑是分为一、二、三级，基础工资分别是3000元、3500元、4000元，一级客户经理是初始级，每半年根据业绩重新确定等级，做到公平公开，按劳分配，从而营造积极健康的工作氛围。 设立专项绩效。与一家省级分行签署合作协议一次性奖励2万元；参与集团公司投资项目营销运作，运作成功的适当给予专项奖励；集团公司认可有重大贡献的适当给予专项奖励。 2 2