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金融机构反洗钱工作自律评估报告 人民银行： 按照XX通知要求，结合《评估办法》，我行认真开展2010年度反洗钱工作自律评估报告，对我行反洗钱工作进行了一次全面的总结自查，现将本次自律评估工作情况报告如下： 一、反洗钱自律评估活动组织情况 为贯彻落实反洗钱自律评估工作，我行成立了反洗钱工作自律评估小组，由XX副行长任组长，XX为自律评估小组成员，专门负责组织实施反洗钱自律评估工作，并组织相关人员认真学习了《通知》精神和相关工作要求。 二、评估检查内容 本次反洗钱工作自律评估主要检查以下内容： 1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况：包括行内已制定下发的反洗钱制度文件、向县人民银行报备情况、行内反洗钱机构人员设置等； 2、反洗钱工作的具体执行情况：包括客户身份识别、客户风险等级划分，大额可疑交易报告、重大可疑交易分析、配合人民银行及监管部门开展反洗钱工作情况等； 3、反洗钱宣传培训情况及反洗钱信息保密情况：员工反洗钱培训频次、培训效果及内外宣传活动情况； 4、反洗钱检查情况：反洗钱行内监督检查、接受人民银行及监管部门的检查。 三、自律评估单位执行反洗钱规定的基本情况 通过如实填报反洗钱工作自律评估表，我行在反洗钱工作方面完成情况较好，自评得分XX分。 1、在内控制度建设方面，能及时转发下发反洗钱制度文件，并组织全行员工学习。 2、在反洗钱工作执行方面，能坚持账户实名制，认真做好客户身份识别工作，建立起大额交易登记薄，指派专人负责客户风险等级划分工作，按时上报大额可疑交易分析报告。 3、在反洗钱宣传培训方面，多次组织全行员工学习反洗钱法律法规，共组织学习培训7次，宣传活动5次。 4、将反洗钱工作纳入每月的例行检查中，发现问题及时通知网点进行整改。 四、自律评估单位反洗钱工作存在的问题 1、对反洗钱工作不够重视。在乡镇级的银行网点，无论是当地居民还是银行从业人员，对反洗钱认知度都不够，认为洗钱分子不会通过经济欠发达或偏远地区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治手段都不到位。 2、反洗钱内控制度有待完善。目前我行制定的反洗钱法律法规不够完整，大多都是转发上级行的文件，而针对行内实际自行制定的制度文件很少。 3、反洗钱制度落实不到位，反洗钱工作缺乏连续性和严谨性。如在前台客户身份识别工作中，存在客户身份资料填写不全、无持续识别行为、客户风险等级划分具有较大的随意性等问题。 4、大额可疑交易报告质量不高。我行前台员工及反洗钱专兼职人员对反洗钱系统理论知识掌握不够，且实际操作培训不足，在可疑交易甄别和分析中显得有心无力，导致报告分析质量不佳，效果不突出。 五、整改措施 1、提高全行领导员工对反洗钱的重视程度。定期召开反洗钱工作会议，分析行内反洗钱工作现状，加强部门网点间的协调。只有从思想上重视反洗钱工作，才能为工作的开展提供良好的氛围和条件，不给反洗钱分子留下可趁之机。 2、加快行内反洗钱内控制度的完善，建立完整的反洗钱理论架构。 3、完善补足客户身份资料，做好初次识别工作，并在网店指定固定人员做好客户风险等级划分工作。 4、网点要切实做好汇兑和大额现金收付的登记和分析工作，建立网点的可疑信息库，保证大额可疑交易报告的有效性。 六、下一步要求 1、加大反洗钱知识和相关制度的培训力度。确保网点人员尤其是反洗钱专兼职人员掌握反洗钱知识，熟悉反洗钱法律法规，更好的做好反洗钱工作。在学习理论、规章制度的同时，多引入案例分析，尽量将反洗钱于实践工作相结合。 2、进一步加强反洗钱的社会宣传力度，取得客户的理解，形成反洗钱的良好社会氛围。 3、配合上级行及相关监管部门的要求，按时按质上报反洗钱非现场监管报表和开展活动情况，按季开展行内反洗钱工作自律评估工作，不断整改完善，提高反洗钱工作水平。