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第一篇 营业部股票基金业务操作细则 4 第一章 总 则 4 第二章 账户管理 6 第一节 开 户 6 第二节 代理授权和撤销代理授权 14 第三节 开通或取消委托方式 16 第四节 开通或取消市价委托 17 第五节 开通或取消权证交易 17 第六节 开通或取消创业板交易权限 18 第七节 修改客户信息 23 第八节 清 密 27 第九节 上海指定交易 27 第十节 撤销上海指定交易和深圳转托管 28 第十一节 证券账户挂失解挂、补办与合并 32 第十二节 销 户 36 第三章 资金管理 38 第一节 第三方存管签约或预指定 38 第二节 变更第三方存管银行 40 第三节 第三方存管解约 41 第四节 外币资金存取 42 第五节 单边账的处理 44 第四章 交易管理 46 第一节 园区报价转让 46 第二节 代办股份转让 50 第三节 跨市场补登记 52 第四节 要约收购 53 第五节 柜台委托 53 第六节 查询与交割对账 54 第七节 客户资产权属变更 59 第八节 客户资料更新 63 第九节 日终业务清理 66 第五章 附 则 66 第一篇 营业部股票基金业务操作细则 第一章 总 则 为了规范营业部股票基金代理业务操作行为，防范和降低业务操作风险，根据沪、深交易所交易规则和相关法律法规，制定本细则。 本细则中股票基金主要指A、B股、股份转让以及在沪、深交易所上市交易的封闭型基金。 营业部应单独设立专门的业务咨询柜台，并将业务咨询和业务操作分离，以便于更好地为客户提供咨询服务，做好投资者教育工作。 客户到营业部办理业务时，交易岗员工必须首先进行客户身份识别工作，并与电脑系统中留存的客户身份信息进行核对，如发现客户的身份证件过期、联系电话或联系地址已变更，则需提示客户办理客户信息变更手续。 本细则适用于公司所属营业部及相关部门，营业部及各部门员工在业务操作过程中应严格执行本细则。 本细则下列用语具有如下含义： （一）集中交易系统（06版）：是指营业部用于记录客户交易数据和进行相关柜面业务操作的系统，以下简称“交易系统”。 （二）账户管理系统：是指用于记录客户账户信息及进行账户类柜面业务操作的系统，以下简称“账户系统”。 （三）开户资料扫描管理查询系统：主要用于进行客户资料的电子化保存与管理，以下简称“电子档案系统”。 （四）资金账户：是指证券公司为客户开立的，用于记录客户资金变动明细的账户。该账户下可关联（即下挂）客户的证券账户、开放式基金账户或其它产品账户，并与客户在存管银行开立的客户交易结算资金存管账户之间建立一一对应关系。 （五）证券账户：是指由中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“登记结算公司”）为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。登记结算公司对证券账户实施统一管理，可委托证券公司作为开户代理机构为客户开立证券账户。 （六）客户交易结算资金管理账户：是指客户在银行存管系统中开设的账户，主要用于记录客户交易结算资金明细。客户资金账户、存管账户与客户银行结算账户之间存在一一对应关系，客户资金账户内资金的变化与存管账户的变化是一致的，但客户不能直接从存管账户取款，只能通过存管账户和银行结算账户之间实现资金划转后方能进行资金存取，以下简称“存管账户”。 （七）银行结算账户：是指客户在银行开设的一般存款账户。对自然人客户的存款账户为储蓄卡或储蓄存折账户；法人客户的存款账户为其在银行开设的一般对公存款账户，该账户的开立需按照银行现有法人客户开户的有关规定办理。 （八）客户信息：是指账户系统记载的，与客户身份识别、联系方式、投资风格等相关的数据，包括身份信息、交易信息和服务信息三种类型： 1、身份信息：是指客户开户时录入账户系统的，用于识别客户身份的信息，如自然人客户姓名、性别、国籍、出生年月、有效身份证件号码、身份证有效期限、身份证住址、联系电话（手机或座机），法人客户的营业执照/组织机构代码证编号等信息。身份信息具有唯一性、权威性、相对稳定性等特点。 2、交易信息：是指客户交易时需要用到的账户类别等相关参数设置，主要用于控制客户交易权限，影响客户交易行为和结果，如资金账户冻结、证券账户解冻、关联实名证券账户等。交易信息具有系统相关性、规范性等特点。 3、服务信息：是指营业部向客户提供服务、推荐产品时需要用到的参考信息，如客户投资风险偏好、投资经验、资券规模、网络通讯联系方式、紧急联系方式等信息。服务信息也可作为识别客户身份时的辅助信息，并可扩展营业部与客户联系的渠道。服务信息具有灵活性、扩展性、自助修改性等特点。