国际经济法概论(全).ppt

（三）国际商业银行贷款：由国际性商业银行在国际金融市场上向他国借款人提供的贷款，一般基于借贷双方签定的国际借贷合同而进行。 特点： 1、主体除须为不同国家当事人之外，原则上不受特定身份的限制。 2、用款不受特定范围限制。 3、多为定期、中短期，且常要求提供借贷担保，利率较高，条件灵活。 4、贷款协议中常含有法律适用条款和司法管辖条款。 （四）共同融资（Co-finance） 指由世界银行与一些商业银行共同向同一借款人提供贷款，由世界银行牵头，而不同一般银行团贷款。 程序： 1、确定项目（世行+借款国政府） 2、由借款人按世行进行推荐确定参加的商业银行 → 借款人确定，世行仅推存。 3、世行与参加的商行签订共同融资合同。 4、世行与商行分别同借款人以共同融资合同为依据订立借贷合同。 国际借贷协议的共同条款--国际商业借贷的基础 （一）执行性条款 （二）陈述与保证条款 （Representation and Warranties） 1.法律事项 2.财务及商务事项； （三）先决条件条款 （Condition Precedent） （四）约定事项（Restrictive Covenant） 1.消极担保条款（Negative Pledge） 2.比例平等条款（Pari Passu） 3.财务约定事项（Financial Covenant） 4.主体同一性条款（merger covenant） 5.保持资产条款（preservation of assets） （五）违约救济条款 （六）法律适用与管理权条款 （一）执行性条款： 反映国际借贷特点，确保国际借贷交易顺利进行的最基本条款。 1、货币与金融条款。 2、利率与费用条款。 3、货款提取条款（期限、时间、地点、方式） 4、货款用途条款。 5、货款偿还条款（期限、方式、宽限期） （二）陈述与保证条款 （Representation and Warranties） 指借款人就其与借款有关的事实、包括其法律状况、财务商务状况等作出陈述，并保证陈述的真实性的条款，通过此条款。借款人向贷款人证明其借款及还款的法律能力和商业能力，它具有使借款人对有关事实陈述法律的功能，扩大了借款人的信息披露义务，扩展了借款人违约之名义，借款人陈述与保证的事项越多，对贷款人就越有利。 1、法律事项： ①保证借款人是依法注册成立的公司企业，有良好的信誉，并有订立借贷合同，经营有关业务的合法权限 ②借款人签署和履行贷款协议已经依法取得政府部门一切应有的批准，许可或授权，并已履行一切法律要求的手续 ③保证签署、履行此借贷合同不违反借款人所在国法律，也不同借款人与第三者所签的担保合同相抵触 ④“四季者保证”（evergreen warranties）：保证合同债权具有法律上的有效性，如日后由于法律改变使合同债权的有效性出现问题，应由借款人承担风险。 ⑤借款人如为政府及政府机构时，往往需保证借款行为属于商业行为 2、财务及商务事项； ①保证其财务状况良好，在财务帐目中不存在任何未予披露的重大负债。 ②保证保持一定的金额的最低资产净值，资产负债比例。 ③保证无任何评讼记录，未发生任何违约事态。 ④保证全部资产及收入没有也不会用于任何担保。 此条款对贷款人有双重保证功能： a、常构成贷款的先决条件。 b、扩展了违约含义。 （三）先决条件条款 （Condition Precedent） 指国际贷款文件中旨在限制贷方义务生效的或部分贷方义务生效的前提约定条件，依此，只有在约定的条件事实具备时，贷款协议中关于贷款人义务的约定方发生效力。常包括以下2部分： 1、总括性先决条件，即使整个协议生效的先决条件； 借款必要的授权证明，政府批文，担保文件及法律意见书 2、使每笔具体贷款生效的先决条件，即：在每一和贷款发放之前借款人需要具备的条件，主要包括：直到提款之日，借款人均未违背陈述与保证，未有任何违约或可能违约的事件发生。 →此条款是贷款人维持自身利益的有力手段，依此条款，从借款协议开始生效到发放每一笔贷款，贷款人都有权考察与监督借款人的展约情况，一旦发生借款人违约，贷款人就可据此条款免除其贷款义务。 （四）约定事项（Restrictive Covenant） 是一系列关于限制借款人在贷款清偿期间的行为和不行为的共同条款的总称。其作用在于限定借款人偿债条件，限制借款人