[资料]邵西市村庄信用社核心系统事后监督培训教材.pptVIP

第二部分：综合业务系统事后监督内容 在常规检查存款业务时: 首先要通过现场查看，特别是柜员在操作过程中是否要求客户出示有效证件；是否建立健全客户信息（系统里面的客户信息必须按照真实的客户信息建立完整，以保证必要时候查询客户资料的准确性）；存折户是否采取了刷条方式读取存折账号，对无效磁条是否采取了重读或者更换存折，是否将控制操作风险落到实处。 撤航渣惑盒晕奉芍穷涂蚤积挥迹震碌易聚镇内尝滋容拳簧安锋私栈懊屎掌邵西市农村信用社核心系统事后监督培训讲义邵西市农村信用社核心系统事后监督培训讲义 第二部分：综合业务系统事后监督内容 着重注意六个方面的检查： 1、客户密码管理检查 2、单位存款业务检查 4、存款冻结、扣划检查 3、存款挂失处理和存款的实名制检查 5、存款换折检查 6、空存、存款虚增及虚减的检查 肚写咎渗奈讨窥痊朴托颂晦稗褂汉侦裤冤纸问萄抓妄裤屹异好箩幢枫釜史邵西市农村信用社核心系统事后监督培训讲义邵西市农村信用社核心系统事后监督培训讲义 第二部分：综合业务系统事后监督内容 例如： 前述李某案件中，除了利用其他应收款做案，另就是直接利用转账交易和冲正交易随意调动客户各账户之间的账户资金，拆东墙补西墙，利用一个月的时间差连续盗用客户资金，客户对账发现后，碍于和李某的私人情面，同时资金又补上去了，只是做出了申请销户的处理，李某的这种盗用客户资金的