人民币代付业务协议(代理同业委托付款).docVIP

PAGE 1 PAGE 1 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 15 页 人民币代付（代理同业委托付款）业务协议 协议编号： 甲方（融资行）：中国银行股份有限公司 住所地： 乙方（申请人）： 住所地： 为进一步深化中国银行与**银行的业务协作，双方经协商同意就人民币代付（代理同业委托付款）业务开展合作，并依法就相关事宜达成如下协议。 第一条 定义 在本协议中，人民币代付（代理同业委托付款）业务是指以乙方根据其工商客户的申请，以自己的名义委托甲方为客户提供融资，并在业务到期日由乙方归还甲方代付款项本息费的业务方式。本协议中人民币代付（代理同业委托付款）业务包括国内信用证结算项下和国内保理项下的人民币代付。 从甲方代替乙方对外付款之日起，甲方根据本协议享有对代理支付的款项本息及其他应收款项进行索偿的权利，乙方承担对甲方代付款项还本付息的义务。 本协议适用于甲方为乙方提供的国内信用证项下及国内保理项下的人民币代付（代理同业委托付款）业务，其中国内信用证结算项下人民币代付业务范围包括：（1）乙方在国内信用证项下付款；（2）乙方为客户办理卖方融资，包括买方押汇、卖方押汇和议付。 第二条 业务范围、币种 2.1 人民币代付（代理同业委托付款）业务的范围仅限于甲方代理乙方支付国内信用证项下和国内保理项下融资款项。代付款项由甲方支付到乙方指定账户中，乙方操作该款项过程中所产生的政策处罚全部由乙方承担。 2.2 代付货币的币种为人民币。 2.3甲方同意为乙方有权叙做人民币代付（代理同业委托付款）业务的各分支机构办理本协议项下的业务，乙方作为乙方全辖机构代表对本协议的订立、变更、终止、争议解决等内容与甲方进行协商，其它分支机构无权与甲方进行协商。 第三条 业务额度和期限 3.1 甲方同意为乙方叙做的人民币代付（代理同业委托付款）业务全额占用甲方总行为乙方总行核定的金融机构授信额度。 3.2 甲乙双方同意，在本协议有效期内甲方与乙方叙做的单笔人民币代付（代理同业委托付款）业务期限不得超过180天。除甲乙双方书面同意外，本协议项下的所有单笔业务的期限不得延长。 第四条 业务价格、息费计算等相关约定 4.1 价格的确定 本协议项下人民币代付（代理同业委托付款）业务价格按以下标准执行： 人民币代付（代理同业委托付款）业务价格包含利率和占用授信额度产生的额度使用费率。 甲方与乙方叙做的人民币代付（代理同业委托付款）业务的价格，由甲乙双方每次叙做业务时确定，若乙方同意回执中确定的业务价格，则以SWIFT MT799加押电的形式向甲方发出《人民币代付（代理同业委托付款）业务付款指示》（参考格式见附件二）予以明确。 4.2 息费的计算 人民币代付（代理同业委托付款）业务的利息和额度使用费，按照实际金额、实际天数、利率和额度使用费率计算。根据乙方具体业务情况，可采取先收息费和后收息费的形式，人民币代付（代理同业委托付款）业务的实际天数自甲方按乙方指示支付融资款项至乙方指定账户之日起至业务到期日止，按日历天数连续计算。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方的业务价格计付利息及费用。 利息和额度使用费的计算公式如下： 利息和额度使用费＝业务金额X（业务价格/360）X业务天数 第五条 业务操作程序 5.1 乙方申请办理人民币代付（代理同业委托付款）业务时，应通过甲方指定传真机（传真号码 ）向甲方提交《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》（参考格式见附件一），《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》应加盖乙方贸易金融分部业务公章，列明相关国内业务编号、融资金额和融资期限等。甲乙双方在此同意该申请书的内容以甲方保存的乙方发来的传真件所载内容为准，但乙方应于向甲方发送某一笔的《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》的传真件之日起3个工作日内将该申请书原件以快递或其他快捷方式提交给甲方。如该原件的内容与传真件内容不符，甲乙双方另行协商处理。 5.2甲方应在收到乙方《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》传真后决定是否接受乙方的代付申请。甲方应在乙方发送的《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》上表明是否接受代付申请，接受申请的应表明代付价格，加盖甲方经办行公章并通过乙方指定传真机（传真机号码 ）方式将《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》回执传真至乙方。同样，甲乙双方同意该申请书的内容以乙方保存的甲方发来的确认传真件所载内容为准，但甲方应于向乙方发送某一笔《人民币代付（代理同业委托付款）业务申请书》的确认传真件之日起5个工作日内将甲方确认的该申请书的原件以快递或其他快捷方式提交给乙方。如该原件的