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金融测试题 单项选择题 1.金融监管要有所做到有所为不为，减少一切不必要的监管限制，其中设限的原则是什么_____ A．依法、效率 B．公开、合规 C．依法、公正 D．公正、公开 2.除了1988年资本协议，巴塞尔委员会对国际银行监管做的另一重大贡献就是它1997年9月发布的____。 A．《核心原则》 　　　 B．《巴塞尔核心原则评估方法》 C．《新资本协议》 　　　　　　 D．《衍生产品风险管理准则》 3.银监会共将风险定义为_____大类 A． 5 B． 6 C． 7 D． 8 4.与1988年资本协议相比，新资本协议更注重风险管理，把____纳入资本监管。 A．交易风险 　　 B．市场风险 C．操作风险 　　 D．流动性风险 5.对商业银行发行次级债券进行监督管理的机构是_____。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．中国银监会和人民银行 D．财政部和人民银行 6.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行______以上股份或表决权的非自然人股东。 A．2% 　　　　　 B．5% C．8% 　　　　　 D．10% 7.银行监管主要是为了保护____的利益 A．银行股东 B．银行员工 C．存款者 D．银行客户 8.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否_____。 A．由政府出资 B．以政府的政策旨意发放贷款 C．以盈利为目的 D．自主选择贷款对象 9.商业银行应按照《商业银行信息披露暂行办法》规定，如实向社会公众披露的信息不包括_____ A．财务会计报告 B．各类风险管理状况 C．银行费用列支情况 D．年度重大事项等信息 10.ROCA体系中的“C”代表_____。 A．Control控制 B．Compliance合规 C．Corporate Governance公司治理 D．Consolidation并表 E．Credit信贷 11.下列对如何管“内控”描述不正确的是_____ A．通过公司治理改造完善内控机制 B．进一步提高内审部门的独立性 C．加强对商业银行内部控制评级 D．进一步加大内控执行力检查频率，发现不合规之处 12.1996年1月，巴塞尔委员会正式公布了资本协议的修正案，将整个银行的外汇、交易债券、股票与期权头寸中的 _____风险纳入协议中。 A．交易风险 　　 B．市场风险 C．操作风险 　　 D．流动性风险 13.我国现代银行开始于： A．1845年成立的丽如银行 B．1857年成立的渣打银行 C．1865年成立的汇丰银行 D．1897年成立的中国通商银行 14.除最低资本充足率8%的数量规定以外，巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和____两方面要求，从而构成了新资本协议的三大支柱。 A．信息披露 　　　 B．非现场监管 C．内部控制 　　 D．审慎监管 15.我国现行法律规定商业银行可以投资设立的公司是_____。　 A．基金管理公司 B．投资公司 C．实业公司 D．信托公司 正确答案： A 16. 借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在______以 下，月所有债务支出与收入比控制在_____以下。 A、50％、55％ B．50％、50％ C．55％、55％ D．45％、50％ 17.银团贷款必须_____。 A.实行担保 B.实行抵押 C.实行保证 D.实行质押 18.警戒线比例[（质押股票市值+保证金）／贷款本金×100%] 最低为______。 A. 135% B. 125% C. 120％ D. 140% 19.根据《中华人民共和国民法通则》规定，被代理人出具的授权书授权不明确的，应______。 A.被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任 B.代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任 C.被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任 D.先由代理人对第三人承担民事责任，代理人无法责任，由被代理人承担民事责任 20.个人住房贷款的贷款