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全省农村信用社案防和安保工作要点 2016年全省农村信用社案防和安保工作的总体要求是：以 邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为 统领，坚持标本兼治、惩防并举、预防为主的方针，认真贯彻 落实全省农村信用社工作会议精神，按照上级有关部门和省联 社工作部署，持续保持案防高压态势，全面落实案防和安保工 作措施，努力推进案防工作制度化、规范化、常态化和安全防 范科技化、人员队伍优良化建设，进一步提升案防安保能力和 水平，以案防和安保工作的新成效，为实现“稳中求快，快中 保好，能快则快，又好又快”发展营造安全稳定环境，促进全 省农村信用社系统安全持续健康发展。按照案防和安保工作的 总体要求，主要抓好以下工作： 一、认真落实“十三条意见”，确保深化执行年活动的质量 和效果 各联社（合行）要把落实银监会防范操作风险“十三条意 见”作为进一步夯实案防工作基础和加强内控管理的重要举措， 按照省联社关于深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通 知要求，加强领导，创新方法，强化责任，确保深化内控和案 防制度执行年活动的质量和效果。 （一）着重检查2011年执行重要岗位人员轮岗和强制性休 假制度、银企银银及银行内部对账制度、印章密押凭证的分管 分存及销毁制度、重要岗位和敏感环节工作人员行为规范与监 条银监部门限期完成的规定动作未落实或落实不到位的，必须在 月底前落实或整改完毕，确保通过银监部门的检查验收。 （二）加强检查评估和预验收工作，各办事处、贵阳农商 行要发挥好管理职能作用，按照银监部门和省联社有关要求， 制定检查评估和预验收方案及时间表，逐一检查评估和预验收 辖内联社（行）落实情况并向省联社报告。 （三）严格按照《贵州省农村信用社贯彻落实防范操作风 险13 条意见工作任务及完成时间表》的要求，加大工作力度， 在年内将所有条款意见全面落实到位。对未按要求实现承诺或 落实不到位的单位，要按照签订的《承诺书》进行处理，并限 期落实到位。 二、落实员工行为失范监察制度，认真排查岗位人员异常 行为 （一）建立员工行为失范监察制度。贵阳农商行、各联社 （合行）要按照银监会《商业银行合规风险管理指引》和《银 行从业人员职业操守》等规定，建立员工行为失范监察制度， 特别是要明确对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股 和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档 消费场所等行为失范的内部报告程序、处罚标准、检查规定和 鼓励员工监督与举报的奖励措施等。 （二）加强对员工异常行为的排查。各行（社）要把员工 异常行为排查作为日常工作纳入常态化管理，全面落实各级人 员的岗位工作职责，综合运用听、看、查、访等方式，定期或 不定期开展排查工作，特别是对存在行为失范的员工，要彻查 其资金来源，防止挪用、侵占信用社或客户资金案件的发生。 同时，要更加关注民间借贷和集资等社会融资活动向银行业转 嫁风险的趋势，按照《中国银监会办公厅关于银行员工涉及社 会融资行为风险提示的通知》（银监办发8369 号）要求， 持续排查员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为，对涉及社 会融资活动的，要立即调离原岗位，并对其经手的业务进行全 面检查，特别要细致检查与其有关的账户开立、对账、重空、 密码、大额存取款等业务操作环节的合规情况，确保问题得到 全面暴露。 （三）围绕案件易发重点抓好管理。一是抓案件易发环节， 加强对涉及授权、密码、重空、金库、印鉴密押、查询对账、 轮岗休假、安防设施、枪支弹药等案件易发环节人员的排查和 管理。二是抓案件易发岗位，针对基层机构负责人作案多的情 况，要实行异地交流，全面推行会计委派制，严格落实用人失 察责任追究制度等；针对因赌博、经商办企业等引发重要岗位 敏感环节员工作案多的问题，要定期排查员工思想和行为动态， 发现苗头不对的要及时劝诫，出现违规行为的要严肃处理。三 是抓案件易发业务，针对贷款类业务案件多发的情况，要加强 贷款“三查”、委托支付等管理，完善由借款人本人在柜台领取款流程，建立贷款信息公开披露制，发挥内、外监督制衡的作 用；针对储蓄类业务案件多发的情况，要完善前、中、后台制 度，强化授权等管理，严格落实定期轮岗、强制休假和账务定 期内外核对、查库制度等。 三、加大对违规行为问责力度，切实增强全员的安全防范 意识 （一）严格执行违规积分管理办法。各法人机构要将员工 违规行为与行政处罚、绩效薪酬、评先选优、职务晋升等挂起 钩来，按照《贵州省农村信用社县级联社员工违规行为积分管 理办法（试行）》要求，认真制定本单位员工违规行为积分管理 办法实施细则，建立定期检查制度和员工违规积分台账，对员 工执行制度或不按照流程操作，未造成不良后果或情节轻微， 不足以按照有关规定处理的轻微违规行为，全面落实违规积分 管理制度，充分