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财富管业务
財富管理業務
客戶權益手冊
101 年 2 月修訂版
目 錄
一、訂定依據 1
二、客戶權益手冊編製及審查 1
三、客戶定義 1
四、客戶應配合事項 1
五、 本行提供之商品與服務 1
(一) 存款商品 1
1. 商品說明 1
(二) 外幣組合式投資商品 3
1.商品說明 3
2.費用收取說明 3
3.所涉風險說明 3
4. 其他約定事項說明 4
(三) 新台幣組合式投資商品 4
1. 商品說明 4
2. 費用收取說明 5
3. 所涉風險說明 5
4.其他約定事項說明 5
(四) 信託商品 5
1.國內外基金 5
2. 連動式債券(又稱結構式債券) 14
3.國內外債券 19
4. 集合管理運用帳戶 23
(五) 保險商品 25
1. 傳統壽險商品 25
2. 利率變動型保險商品 26
3. 投資型保險商品 27
4. 其他約定事項說明 29
5. 特殊約定事項說明 29
六、各項理財服務內容 29
七、客戶申訴管道及處理程序 30
八、其他 32
財富管理業務客戶權益手冊
一、 訂定依據
為維護財富管理業務客戶之權益，特依據銀行辦理財富管理業務
應注意事項第十條之規定訂定 華南商業銀行財富管理業務客戶
權益手冊（以下稱本手冊）。
二、 客戶權益手冊編製及審查
本權益手冊係由各商品部門提供相關資料，並由財富管理部門
編製及審查。
三、 客戶定義
(一) 於本行往來資產達新台幣 300萬元（含）以上之客戶或本行
評估有潛力達此條件者。
(二) 往來資產內容包含新台幣（含外幣）活定期存款、國內外基
金、連動式債券、集合
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