陈永珍：兴业银行合规管理体系试点始见成效.doc

陈永珍：兴业银行合规管理体系试点始见成效 BANKERSFORUM银行家论坛 『20 宋国峰:合规部门定位有待明确 北京银行台规部成立于2006年,到现 在已有四个年头本人觉得今后讨论台规 问题的时候不能脱离内控,法律风险外 部风险等因索,一定要从多角度考虑.所 以本人想就这方面问题与大家进行交流. 第一,台规的定义.对于台规定义. 本人是比较困惑的因为这个边界本身. 特别是台规跟法律风险内控操作风险 的关系.它是不可能分清的.所以.我想 应该换个角度看,不能仅仅从我们台规部 门的角度来看,而是从其他部门的角度出 发来看这个问题,可能会对台规问题看得 更清楚一些.所从技术角度讲是否符台 外规的问题.法律部门最有能力管,那就 让法律部门管t关于制度流程问题.则应 该让台规部门管关于没有这项制度的问 题.则霜要视情况做些区分 第二,台规部门的决策定位.由于台 规工作内容复杂化,工作职责模糊化,所 以要定位台规部门的位置是非常困难的事 情我们台规部也在慢慢的摸索.对于这 一 问题,台规部形成以下共识:(1)不 参与决策.所以合规部不站在第一道防线 的位置上(2)不站到第三遭防线去 所对一些具体的工作和具体的问题,我 们有一些初步的想法,想跟各位交流一 下. 首先,台规部门是否参加检查,是 否进行检查,是否独立检查.从台规风险 管理角度来讲,我个人主张全都不参与. 第一,台规部不独立检查.我们就是对台 规风险事件进行调查.事情发生了,我们 才去调查第二.对于其他部门组织的检 查.我们坚持不参与.其他部门制订检查 方案时.我们只提出拉术支持,或者说只 是提供咨询意见,但是我们不参与.总体 上说,我们不组织检查. 其次.我们是否参与决策有些事情 台规部是应该管的,比如说某部门的指标 考核是否体现了台规优先的价值导向,按 道理讲,这是最应该征求台规部意见的 但有些时候,一些业务部门将应该自己做 决定的事情都推给合规部.再比如说一些 职责的争议,本不属于台舰部管的.但还 是推给台规部.所以台规部反复强调.业 务部门是第一道防线,只有你们先章出意 见后台规部再拿意见,否则你们不表态, 我也不理会你们.另外台规部还特别强调 一 点,即使台规部发表丁意见,业务部门 还得承担第一责任. 再次.遇到一些不清楚的空白地带, 谁来承担责任.北京银行的经验是这样 陈永珍:兴业银行合规管理体系试点始见成效 的.一旦发生事件,台规部建议先与事件 所在的部门进行沟通,如皋该部门能在事 件发生后立即采取措施进行修补,那么台 规部将在工作报告上如实的反映该部门的 行动情况,井予表扬.如果该部门不 管.那么台规部将向上级领导报告这个 时候就有一个风险,就是行领导怎么看该 部门的责任心.从这几年来看.事件相关 部门都能在很短的时间内承担相应的责任 并积极做好应对之策一开始合规部也觉 得不乐意,自己去调查清楚井收集资料, 然后还得跟事件的相关部门进行交涉.进 而盯着他,等到问题解决了还得进行总 结虽然出了很多力.但是最后成绩跟台 规部没有关系,功劳都是那蝗部门的.但 是从另一方面讲,这是对合规部负责的表 现 第三,台规创造价值.如果说台规创 造价值,我想所有人部会同意这种说挂. 但是如果现在有一大单业务,利澜很大. 同行做了,监管机构也没有表态.但是也 有政策风脸,这个时候怎么办?笫一个选 择是先做了试试.第二个说做,徽了以后 监管机构来的时候好好解释.第三个选项 是向合规部门报备再做第四个是不做. 测试结果表明相当一部分选的是前三个选 项.这就说明台规中H是体现在口头上 口号上,井没有落实到行动上,所以.要 想把台规理念深人骨髓,需要台规部门的 长期奋斗 (作者系北京银行法律台规部总经理) 兴业银行法律台规部自2007年成立 米,便在全行范围内进行全面台规管理体 系的推广,应该说全行至上而下对台规有 一 个非常深刻的认识. 这个体系推广之后,为了建立一个长 效的更新维护机制,兴业银行建立了台规 监测处试点工作,当时选了深圳,上海, 重庆三家分行. 在这三家分行开展试点的主要做了咀 下几项工作: 第一.收集外规总行负责收集全国 性的外规,收集完后将其放在系统里面, 井将{盍规与业务一一映射起来.因而在从 事某项业务时.要遵循什么法规时便清清 楚楚.而且也节省业务员学习相关法律的 时间,可以提高工作效率.分行要做的就 是负责检测地力性的外规,由于地方有一 些有别于全国性的规章制度.分行就是要收 集这些地方性的外规井录入在系统里,实现 全行信息井享.这样便可了解其他地区的地 BANKERSFORUM银行家论坛 方性监管要求,真正做到知己知彼另外, 通过大量真实案例的讲述,让员工切身体会 到相关的 第二,对系统中的文件进行动态更新 与维护如果制度体系文件没有随着外规 的变化而更新