件针对信用卡犯罪的定性研究课件－张金阳.pptVIP

二、其他有关信用卡犯罪的定性－51 行为人共有三个行为：一是偷看他人卡号和密码的行为；二是伪造信用卡的行为；三是取款的行为。 三个行为分别触犯不同的罪名，偷看他人卡号和密码的行为触犯了刑法第177条之一第2款规定的窃取信用卡信息罪；伪造信用卡的行为触犯了刑法第177条规定的伪造金融票证罪；取款的行为根据使用方法（对象）的不同，触犯了刑法第264条规定的盗窃罪或刑法第196条规定的信用卡诈骗罪。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－52 行为人的三个行为之间具有两个类型化的牵连关系，一个是偷看他人卡号和密码的行为与伪造信用卡的行为之间具有类型化的牵连关系，分别触犯了窃取信用卡信息罪和伪造金融票证罪，根据牵连犯的处罚原则，应从一重罪处罚，以伪造金融票证罪定罪处罚。另一个是伪造信用卡的行为与取款行为之间具有类型化的牵连关系。根据行为人使用伪造的信用卡的对象不同，定性也不同。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－53 如果行为人伪造信用卡后在机器上取款，则伪造信用卡的行为和在机器上取款的行为分别触犯伪造金融票证罪和盗窃罪，两个行为属于类型化的牵连行为。伪造信用卡的行为是方法行为，在机器上取款的行为是目的行为，属于方法行为与目的行为的牵连，所以，对其应以伪造金融票证罪和盗窃罪从一重罪定罪处罚。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－54 如果行为人伪造信用卡后在银行柜台或特约商户通过职员使用伪造的信用卡，则伪造信用卡的行为和在银行柜台或特约商户通过职员使用伪造信用卡的行为，分别触犯伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪，应以伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪从一重罪定罪处罚。其原因同上所述。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－55 案例7： 2009年2月1日，薛某尾随在某工商银行ATM机上取款的石某身后。当石某在ATM机上用信用卡取款时，偷看了石某信用卡的卡号和密码。2月5日，薛某利用偷看来的卡号和密码伪造了一张信用卡。2月7日，薛某用伪造的信用卡在某工商银行的ATM机上七次取款10万元。2月10日，薛某用伪造的信用卡在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件。 薛某构成何罪？ 二、其他有关信用卡犯罪的定性－56 薛某构成盗窃罪和信用卡诈骗罪，应数罪并罚。理由是： 1、从客观要件，客观违法性上看。首先，薛某利用偷看来的卡号和密码伪造信用卡后在某工商银行的ATM机上七次取款10万元的行为，既破坏了金融管理秩序，侵犯了刑法第177条之一第2款窃取信用卡信息罪和刑法第177条伪造金融票证罪所保护的法益。又侵犯了石某对信用卡内的人民币10万元的占有权，侵犯了刑法第264条所保护的法益。薛某偷看他人卡号和密码的行为与伪造信用卡的行为和在某工商银行的ATM机上七次取款10万元的行为，属于类型化的牵连行为。分别触犯窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、盗窃罪，从一重罪以盗窃罪定罪处罚。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－57 其次，薛某利用偷看来的卡号和密码伪造信用卡后在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件的行为，属于使用伪造的信用卡的行为，既破坏了金融管理秩序，侵犯了刑法第177条之一第2款和第177条所保护的法益。又侵犯了刑法第196条所保护的法益。薛某用偷看来的卡号和密码伪造信用卡的行为和在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件的行为，属于类型化的牵连行为。伪造信用卡的行为是方法行为，在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件的行为是目的行为，属于方法行为与目的行为的牵连，所以，对薛某应以窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪从一重罪定罪处罚，即以信用卡诈骗罪定罪处罚。而且，薛某不具有客观违法性的阻却事由，其行为符合窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、盗窃罪和信用卡诈骗罪的客观要件。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－58 2、从主观要件，主观有责性上看。薛某在以非法占有为目的的主观故意支配下，通过伪造信用卡的手段，实施了用伪造的信用卡在某工商银行的ATM机上七次取款10万元的行为和在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件的行为。而且，薛某的行为不具有主观有责性的阻却事由，符合窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、盗窃罪和信用卡诈骗罪的主观要件，对其应进行责难、谴责和刑事处罚。综上所述，薛某的行为具备了窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、盗窃罪和信用卡诈骗罪的主客观条件，由于薛某的伪造信用卡的行为分别与在某工商银行的ATM机上七次取款10万元的行为、在某商厦刷卡5万元购高档服装若干件的行为，属于类型化的牵连行为，应从一重罪处罚，所以，对薛某应以盗窃罪和信用卡诈骗罪数罪并罚。 二、其他有关信用卡犯罪的定性－59 （7）行为人单纯盗窃信用卡并使用，为窝藏赃物等而当场使用暴力或者暴力相威胁的，应分别以是盗窃时还是使用时实施的暴力或者暴力相威胁的行为决定是否依据刑法第2