集团公司供应链金融创新方案.docxVIP

集团公司供应链金融创新方案林庄福建石油化工集团有限责任公司为了缓解集团公司资金紧张状况,在拓宽融资渠道方面走出一条新路,资金结算中心不断探索新的金融工具、新的融资方式,特别是把重点放在了供应链金融上。集团公司通过与银行合作,共同构建集团公司供应链金融创新模式,争取以供应链为基础在融资方面实现突破。一、供应链金融供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式,是核心企业与银行间达成的一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排,帮助企业加强供应链管理并提高购销效率。根据集团公司目前的管理模式、运行体系、惯常账期、实际业务开展情况,同时考虑到集团公司作为核心企业对上下游体系的管理和把控能力等诸方面要素,确定了集团公司以融资为主线,以票据为核心,以资金结算中心为依托的供应链金融创新模式,以期实现加快资金回笼、降低财务成本、优化结算流程、提高融资能力的目标。二、集团公司票据池集团公司基于各下属企业的现有票据业务,与银行合作建立集团公司票据池,实现集团公司票据的统一管理和统筹使用,实现资金的合理利用。具体为集团公司与银行签订票据池业务合作协议,共同建立集团公司票据池。集团公司票据池业务由资金结算中心全面统筹,各成员单位在征得资金结算中心同意后加人集团公司票据池,并签订相应的授权协议。银行按“总部融资、额度共享、融通使用”原则给予集团公司票据池业务授信额度,由资金结算中心统一向银行申请融资并承担还款责任。票据池由银行托管,资金结算中心通过资金管理系统票据模块对集团公司票据进行集中管理并与银行票据系统对接。成员单位票据人池后即产生可融资额度,银行据此向资金结算中心对应发放短期流动贷款。三、银行承兑汇票质押融资目前化工行业整体景气下行的情况下,银行承兑汇票接受量的增长在所难免,而票据的大量积压又势必造成资金的沉淀、浪费。在集团公司票据池建立后,各成员单位可自主将部分或全部未到期银行承兑汇票集中人集团公司票据池,由资金结算中心统一办理质押贷款,银行在票据池授信额度下以票面总金额乘以一定的质押率给于资金结算中心短期流动贷款最长可达年。银行承兑汇票质押融资重要性提高集团公司票据管理水平。票据池由银行托管,银行酥兑汇票的保存、保管、查询和托收依托银行系统进行,提高票据管理的安全性、有效性和便利性。有效解决银行承兑汇票期限、金额的错配组合问题。集团公司目前存量银行酥兑汇票以小额居多,减少单笔票据融资、背书转让的繁琐手续。提高集团公司整体资金使用效率。集团公司票据池建立后,各成员单位可自主质押银行承兑汇票,贷款由资金结算中心统一调剂,减少资金沉淀,加快资金周转速度,节约集团公司整体财务成本。四、商业承兑汇票结算融资集团公司“产、供、销”体系改革后,结算方式可由目前的现金、国内信用证改为商业酥兑汇票,下属公司与下属生产企业之间结算以对开商业承兑汇票方式进行并统一进人集团公司票据池,由资金结算中心根据需要启用在银行的商票融资额度,视当时成本高低选择办理商票质押融资或保贴融资,银行以票面总金额乘以一定的质押率给予融资,额度的使用方式为短期流动贷款最长可达年。质押率最高不超过。具体流程为原材料采购款项由下属生产企业开立商业酥兑汇票,支付给下属公司,下属公司收到商票后交人集团公司票据池,资金结算中心统筹集团公司流动资金需求决定质押或保贴商票额度,并据此向银行申请短期流动贷款,具体业务流程同银行承兑汇票质押融资。产品销售款项则由下属公司开立商业承兑汇票,支付给下属生产企业,其余流程相同。商业承兑汇票结算融资意义在于优化结算流程,减少成员单位之间结算环节的资金占用,避免资金浪费,降低集团内部结算环节的资金成本。资金结算中心统一管理商票融资额度,进一步加强对集团公司内部整体资金环节把控,并根据成员单位实际流动资金需要灵活掌握质押月与贝占商票规模,提高集团公司整体资金使用效率。五、进展与结论集团公司目前受行业景气因素影响,整体资金情况日趋紧张。本方案最大意义是在集团公司财务基本面未明显改观的情况下,立足于自身现有条件,通过结算方式的改变以及票据池的建立实现大额融资。其次资金结算中心与银行多次协商议定,集团公司票据池项下人民币流动资金质押贷款利率拟按同期限流贷基准利率下浮执行,在集团公司融资工作陷人被动的局面下,利用供应链金融创新工具,实现了集团公司近年来流动资金贷款利率首次下浮,且涉及额度巨大,将有效降低集团公司财务成本。集团公司票据池的建立将盘活下属公司因接受银行酥兑汇票沉淀的资金,释放下属公司与下属生产企业每月备用于往来结算的资金,直接或间接降低大量财务费用,有效提高集团公司整体资金使用效率。集团公司票据池的建立、内部结算方式的改变,将大幅优化现有结算流程,提高集团公司票据管理水平,是集团公司组建资金结算中心,实现资金集中管控