中国邮政理财业务操作手册(省市县).docVIP

中国邮政储蓄银行个人理财 业务操作手册 （省市县分册）  目录 1 引言 1 2 交易权限表 2 2.1 柜员交易权限 2 3 日常流程 3 3.1 业务操作 3 4 交易详解 4 4.1 常用操作键说明 4 4.2 省市县中心查询类交易 4 4.2.1 理财产品参数维护 4 4.2.2 理财产品额度管理 10 4.2.3 理财产品分红参数维护 11 4.2.4 理财产品净值维护 13 5 报表 16 5.1.1 县（市）中心业务报表 16 5.1.2 市（地）中心业务报表 19 5.1.3 省中心业务报表 20 引言 本手册主要面向邮政理财业务的各级工作人员使用。 手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述，对理财全国总中心、省市县中心、网点业务的日常操作，进行了多方面多角度阐述和说明。 手册分《全国中心分册》、《省市县分册》、《网点分册》，其中《全国中心分册》供全国中心业务人员参考使用，《省市县分册》供省中心、市（地）中心、县中心业务人员参考使用，《网点分册》供网点的业务及会计管理人员参考使用。 本分册主要面向省中心、市（地）中心、县中心的操作员、业务主管，分别对其角色权限、业务工作的日常流程，其涉及的交易，以及需打印的各种报表进行了描述。 因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。我们将不断修改完善。 交易权限表 柜员交易权限 交易码 交易名称 操作权限 授权权限 省市县中心查询类交易 603322 理财产品参数维护 省市县操作员、业务主管； 各级可查询，增删改由总中心业务操作员操作，总中心业务主管授权 603323 理财产品额度管理 省市县操作员、业务主管； 各级可查询，增删改由总中心业务操作员操作，总中心业务主管授权 603331 理财产品分红参数维护 省市县操作员、业务主管； 各级可查询，增删改由总中心业务操作员操作，总中心业务主管授权 603332 理财产品净值维护 省市县操作员、业务主管； 各级可查询，增删改由总中心业务操作员操作，总中心业务主管授权 日常流程 业务操作 操作员级别 日常操作内容 交易码 备注 市、县中心业务操作员 机构签到 柜员签到 报表下载及打印 605070 柜员签退 机构签退 省中心业务操作员 机构签到 柜员签到 报表下载及打印 605070 柜员签退 机构签退 交易详解 常用操作键说明 1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符； 2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域； 3.在日期域输入时键入040923或回车离开后域的内容会显示为2004/09/23； 4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”； 5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。（折扣率） 省市县中心查询类交易 理财产品参数维护 交易代码：603322 交易描述： 对理财产品基本参数、追加投资期间参数、提前赎回分档期间参数、终止投资分档期间参数、暂停交易参数 进行查询。 权限： 省市县中心业务员、业务主管，只可做查询。 操作界面： 输入界面 操作类型及理财参数类型选择页 理财产品代码选择页 输出界面： 基本参数输出页 产品统计口径参数 详细页面： 追加投资期间参数输出页： 提前赎回分档期间输出页： 终止投资分档期间输出页 暂停交易参数输出页 附加参数维护界面： 操作说明： 操作类型：选择查询（下拉菜单），必输。 参数类型：需要查询的理财参数类型（下拉菜单），必输。 理财产品代码：需要查询的理财产品代码（下拉菜单），必输。 打印输出： 无 注意事项： 1．省市县中心只能做理财产品查询，无权做增加，修改和删除。 2．在理财产品参数维护中，净值延迟天数将直接影响到理财产品的日终处理。如果在净值延迟天数之后尚未维护净值，日终程序将不能顺利进行。 理财产品额度管理 交易代码：603323 交易描述： 对各级机构实现理财产品额度的管理（省市县网点只能查询）。 权限： 各级操作员可以进行查询，增、删、改只有全国中心可以做。 操作界面： 输入界面 输出界面 操作说明： 理财产品代码：选择需要查询的理财产品代码（此处为下拉菜单） 操作类型：选择查询（下拉菜单）。 预约总额度：反映的是全国范围内所分配的预约额度； 已预约总额度：反映的是全国范围内已经预约的额度； 可预约总额度：反映的是全国范围内所剩余的可以预约的额度，其等于预约总额度－已预约额度；