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反洗钱知识考试试题 一、判断题 1、洗钱者的主要目的是为了获利中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。（对） 5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。（错） 6、客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your cs,KYC）或者“客户尽职调查”(cdue diligence,CDD)，是指机构在与客户建立业务关系或，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。 A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 答案：C 4．下列不属于洗钱特征的是。 （ ） A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 5．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。 （ ） A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 答案：C 6．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。 （ ） A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 答案：A 7．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：（ ） A．反洗钱义务法 B．反洗钱预防法 C．反洗钱专门法 D．反洗钱行为法 答案：D 8．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候? （ ） A．20世纪20年代 B．20世纪40年代 C．20世纪60年代 D．20世纪80年代 答案：A 9．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：（ ） A．35条 B．36条 C．37条 D．40条 答案：C 10．以下活动可能存在洗钱行为。 （ ） A．伪造商业票据 B．购买保险立即退保 C．货币走私 D．以上都是 答案：D 11.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 （ ） A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 12.是我国国务院反洗钱行政主管部门。（ ） A．国务院金融办公室 B．中国人民银行 C．中国银行业监督管理委员会 D．公安部 答案：B 13．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ?? ）A．反洗钱立法 ? ? B．制定金融业反洗钱规则的职能C．对金融业反洗钱的行政管理职能 ? ?? ?? D．负责反洗钱的资金监控 答案：A 14. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号） B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号） C. 反洗钱法 D. 中国人民银行法 答案：C 15. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: （ ） A.金融业 B.银行 C.特定非金融行业 D.银行业金融机构 答案：A 16. 以下说法错误的是: （ ） A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。 答案：B 17. 狭义的反洗钱内部控制的对象仅指: （ ） A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体。 B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。 C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。 D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。 答案：D 18. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：（ ） A.设立专门机构。 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。 C.指定专人。 D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。 答案：B 19. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：（ ） A.高层管理人员。 B.内控管理人员。 C.负责人。 D.工作人员。 答案：C 20. 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法