流动资金管理补充协议.doc

棉产品加工企业流动资金贷款管理 补充 协议书 贷协字（2011）第 号 甲方： （以下简称甲方） 乙方： （以下简称乙方） 甲方申请的流动资金贷款收购的原料仅限于收购籽棉、皮棉、不孕籽（以下简称原料）。乙方按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》和甲方符合《新疆维吾尔自治区农村信用合作社贷款操作流程》向甲方提供原料收购货款。为了保证原料收购货款的专款专用和按期收回，乙方按照“以销定贷，以效定贷”原则，根据棉纱市场行情，自主确定投放原料收购贷款的时间和数额。为了明确原料收购贷款的使用、监督与管理中的有关事项及双方的权利义务，经双方协商达成以下协议条款，以便各自遵照执行： 一、甲方向乙方申请原料收购贷款，提供有效合法的抵押和担保。自愿以其具有所有权的籽棉收购加工设备、厂房及收购场地所占的土地使用权作抵押（办理相关抵押登记事宜，投保相关保险）。甲方土地使用权、房产及机器设备按规定办理抵押，并按规定比例向乙方缴存贷款保证金（贷款额的10%）后，乙方给甲方发放原料收购货款。 二、甲方保证原料收购贷款资金专款专用，该贷款资金仅限于甲方兑付收购原料款项。甲方承诺贷款资金不用于支付在乙方货款前欠付的工资、材料款、工程款等所有应付未付款项。 三、甲方保证按期偿还货款（具体贷款数额、日期、约定清偿日期及合同条款详见借款合同并以借款合同为准）。甲方销售棉纱等产成品的销货款必须打入甲方在乙方开立的回笼账户，用于归还货款。 四、甲方保证不攀比其他纺纱有限责任公司（厂）的收购价格，不得高于市场价，否则乙方有权停止贷款资金使用。销售价低于成本时，应停止收购原料。 五、甲方在收购原料达到1000吨时，必须开机加工生产；生产棉纱达300吨时必须顺价销售，不得积压。加工的皮棉只能自用不得外销，如遇市场价较好时，经乙方同意后方可对外销售。棉纱销售后，货款必须在15个工作日之内汇到回笼账户，否则乙方有权采取停止发放贷款、提前收回贷款、停止支付结算资金等措施 六、甲方销售产品应与市场销售价格保持一致，实行顺价销售。销售产品价格不低于市场价时，乙方不干预甲方的销售。 为了防止销售价低于成本，甲方应边收购、边加工、边销售、快加工快销售。甲方结算帐户资金不足10万元时，甲方应停止收购原料。 七、乙方向甲方发放流动资金贷款之日起，即向甲方派驻厂信贷员（驻厂信贷员食宿由甲方解决）。信贷员监督甲方的收购、加工、销售工作。为了便于乙方监督、管理，乙方在甲方所有能进出车辆的大门有锁情况下加锁锁大门（驻厂信贷员和甲方警卫各自掌管各自的大门门锁钥匙，开、锁门时各自开、锁各自掌管的门锁）。驻厂信贷员不对甲方承担保管、警卫责任。 八、甲方除以乙方认可的加工设备等有效资产抵押外，还以加工好的皮棉、棉纱等产成品（包括短绒、不孕籽、清弹棉、棉籽或加工的短绒等原料）作为贷款抵押。 九、甲方每日向驻厂信贷员报送收购、加工数据。次月上旬5日内向信用社报送上月的收购、加工月报、资产负债表、损益表、现金流量表。报送的报表数据必须真实，不得弄虚作假。 十、甲方销售产品的销货款进入在乙方开立的回笼账户后，乙方通知驻厂信贷员开门允许进车装货。 产成品装车时，信贷员专管员与甲方财务人员按照销售价与装运的吨数核实产品价值与入帐销货款数额，甲方须积极配合信贷员专管员的工作。 十一、销售款未进入甲方在乙方开立的存款账户，甲方不允许承运车辆提前装车，因乙方不准货物出厂期间造成的费用由甲方与承运人协商解决（乙方不承担任何费用）。 十二、自借款之日起，甲方销售产成品的款项必须全额进入甲方在乙方开立的存款账户中。甲方不得以任何理由、借口、方式隐瞒、截留销售款，不得逃避乙方的监督将销货款汇入其他金融机构。 十三、在销售款未足额（或未到）乙方帐户情况下，甲方不得以任何理由、借口、方式装运产成品。未经乙方同意，甲方不得搞移库销售和赊销。 十四、甲方如发生下列情况（或之一）即为违约，乙方有权随时采取停止贷款支取、提前收回贷款、罚息、停止投放新货款等措施乙方不需要任何书面凭据证明即可用特种转帐传票从甲方账户中划转款项收回贷款本息。因乙方采取上述措施及维护债权安全的措施而发生的费用及由此而给甲方（或他人）造成的损失或经济、法律等责任完全由甲方承担，乙方不承担任何责任。 1、在其他金融机构开立账户并转移销售货款的； 2、货款未进入信用社帐户即强行装运产成品的（如砸门锁）; 3、以虚假磅单（实际未收购）骗取资金的； 4、虚报销售价格的（即向乙方报价与实际销售价格不一致）; 5、未经乙方同意支付其他用途或对外签发空头支票、坐支销