假币收缴流程.doc

、假币收缴 （一）处理流程 1、柜面发现假币后，由网点取得《反假货币上岗资格证书》的柜员及营业经理当面予以鉴定、收缴，登记《假币收缴代保管登记簿》。对假人民币纸币，在假币的正面水印窗部位和背面的中间位置用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样的戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。 柜员填制“内部记账凭证”，使用“2314假币收缴登记”交易进行假币收缴登记，打印“假币收缴凭证”一式两联，并在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账。 收缴人、复核人分别在“假币收缴凭证”上签章并加盖业务公章，第二联退客户。告知客户如对被收缴的货币真伪有异议，可向鉴定机构申请鉴定。 “2314 假币收缴登记”交易一次只能做一种券别的登记，登记后更新表外账。 2、营业终了，前台柜员将收缴的假币实物、“假币收缴凭证”第一联一同上缴“99999钱箱”。 3、“99999钱箱”两名管库员根据“假币收缴凭证”与实物核对无误后，在“假币收缴凭证”的左下方分别签章。“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易查询“假币收缴登记”记录，与“假币收缴凭证”逐笔核对，经营业经理授权，确认“收缴入库”。 4、营业经理使用“1147查询打印网点现金日结单”交易核对当日假币入库情况，无误后签章确认。 网点在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索： （1）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10章、枚）以上的； （2）属于利用新的造假手段制造假币的； （3）有制造贩卖假币线索的； （4）持有人不配合金融机构收缴行为的。 （二）假币上缴 1．营业网点上缴中心库或支行业务库 （1）“99999钱箱”操作员使用“1159假币收缴统计”交易，查询假币库存，打印 “假币收缴统计表”一式两份。 （2）“99999钱箱”两名管库员将“假币收缴统计表”与假币实物及“假币收缴凭证”核对无误后，分别在两份“假币收缴统计表”的右下方签章。 （3）“99999钱箱”管库员根据“假币收缴统计表”填制“内部记账凭证”，“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易，经营业经理授权后进行出库上缴，在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账户。 （4）“99999钱箱”管库员将两份“假币收缴统计表”、假币实物和“假币收缴凭证”单独保管，营业终了随上解款箱解送中心库或支行业务库。 （5）中心库或支行业务库管库员将收到的假币实物与“假币收缴统计表”、“假币收缴凭证”核对无误后，在两份“假币收缴统计表”的左下方签章，一份随下解钱箱退缴出网点，一份留存。 （6）中心库或支行业务库“99999钱箱”操作员根据“假币收缴统计表”填制“内部记账凭证”，使用“2315假币出入库”交易查询“出库上缴在途”记录，作经主管授权后上缴入库处理，在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账户。 （7）“假币收缴凭证”同假币实物由专人装箱加锁入库妥善保管。 2．中心库或支行业务库上缴人民银行 中心库或支行业务库管库员每季末将所收缴的假币整理汇总，填制“假币解缴汇总单”，将收缴的假币上缴人民银行。 “99999钱箱”操作员根据“假币解缴汇总单”填制“内部记账凭证”，使用“2315假币出入库”交易， 经主管授权后上缴人行，在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账户。 （三）假币冲销 1、柜员收缴后发现为真币时 使用“2314假币收缴登记”进行该笔假币收缴登记记录的撤消处理，等额兑换真币退还客户，收回“假币收缴凭证”第二联。已盖“假币”戳记的真币作残损券处理。“假币收缴凭证”及“内部记账凭证”作废。 2、网点收缴入库后发现为真币时 （1）“99999钱箱”管库员根据人民银行出具的“货币真伪鉴定书”第二联核对“假币收缴凭证”与实物无误后，填制“内部记账凭证”，并注明“真币退还”。“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易处理，（因系统无准确选项，选择“上缴人行”以减少库存，下同），经营业进授权，在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账户。（2）收回“假币收缴凭证”第二联，等额兑换真币退还客户，已盖“假币”戳记的真币作残损券处理。人民银行“货币真伪鉴定书”与“假币收缴凭证”留存备查。 （3）“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易做“冲销”处理，该操作不联动表外账户，只在退还真币网点增加一条冲销记录，用于假币统计。 3、假币上缴中心库或支行业务库后发现为真币时 （1）管库员根据人民银行出具的“货币真伪鉴定书” 第二联填制“内部记账凭证” “99999