2.1 Excel在资金时间价值计算 ly精选.pdf

2015/11/25 Excel在资金时间价值计算中的应用 •1 终值与现值的计算 •2 年金的终值与现值 •3 名义利率和有效利率 •4 终值与现值计算的特殊问题 •5  求解利率 •6  求解期限 •7  年金的计算 1 复利因子的EXCEL运算 F P (1i )n  1  P F  n   i (1 )   n   i  (1 i) 1   F A   A F  n  F (A /F ,,i n)  i  (1i) -1  i(1 i)n   ( / ,, ) A P  n  P A P i n (1 ) 1  i   Microsoft Office Excel 工作表  n  (1 i) 1   P A   A (P /A ,i,n) i(1 i)n    2015/11/25 Excel函数：FV，PV，PMT •FV(rate,nper,pmt,[pv],[type]) •PV(rate,nper,pmt,fv,type)  •PMT(Rate, Nper, Pv, Fv, Type) • 有效年利率的计算：EFFECT （nominal_rate，npery） • 名义年利率的计算：NOMINAL （effect_rate，npery） PMT(Rate, Nper, Pv, Fv, Type) • Rate贷款利率。 • Nper该项贷款的付款总期数。 • Pv现值，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。 • Fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略Fv， 则假设其值为零，也就是一笔贷款的未来值为零。 • Ty