发展超越 合规先行—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt.pptVIP

* 第四十一条发生交叉服务情况时，应坚持客户、公司利益为重，同当事人友好协商解决的原则，不得以不正当手段争抢业务。 第四十九条客户对服务不满意，要求更换服务人员的，经查证属实后，扣款 100元。 第五十条各类清单未按公司要求在指定时间和客户联系，保单基本信息不正确，致使客户长期无人服务扣款 50元，造成客户不满的，扣款 100元；引起客户投诉的，扣款 300元。 第五十一条接到客户电话要求回复而未回复，推托或拒绝客户上门服务要求，与客户约定而失约，引起客户投诉或不满的，扣款 300元。 * 第五十二条对客户提出的保单变更、理赔事宜未及时做正确处理导致客户损失，或由于业务人员失误，未在规定时间内向客户说明缴费相关事项，导致客户缴费事实不明，造成转账成功要求退费或产生不满的，扣款 300元。 第五十三条未与客户核对相关信息并提前说明小额账户扣款等事宜，导致客户已存款但没有成功转账而失效的，扣款 100元。 第五十四条以不当方式拒绝接受疑难单，一经发现，扣款 300元。擅自将疑难单地址变更为其他区域或以其他不正当方式提高续收绩效，一经发现，扣款 500元。 第六十四条诱使客户退保转换成新契约的，一经发现扣款 500元。 * 第六十九条明知不构成保险责任，仍怂恿客户到公司无理取闹要求索赔；或怂恿客户投诉，态度恶劣，干扰正常工作秩序，解除合同. 第七十二条将续收清单丢失扣款 100元，将客户资料私自转让其他保险公司，利用客户资料进行牟利、交易或其他非正当用途，损害公司利益，予以解聘。 第八十条所辖属员出现挪用保费行为，保费科长负连带责任，扣款 500元。如挪用行为属该科长主动核查出来的，可不予处罚。 第八十五条对于属员的 “保单效力终止确认书”回收不全者，保费科长、督导专员负连带责任，每单扣罚 10元；经抽查回访，服务人员未上门，代客户签字、虚假上报者，每单扣罚 100元，科长、督导专员负连带责任每单扣罚 20元。每半年由中支保费部及属员对保费科长进行岗位适应性评价，各机构保费部经理将测评结果上报分公司，作为该保费科长职务测评的关键考核依据。 * 第三十六条 保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为：　 （三）对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较；　　 （九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益； （十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；　　 （十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；　 　 （十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；　　 （十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；　 2.《保险营销员管理规定》保监会令[2006]3号 * （十六）泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私； （十九）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款；　　 （二十）伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》； （二十二）中国保监会规定的其他扰乱保险市场秩序的行为 第五十五条 保险营销员违反本规定第二十九条至三十六条规定的，由中国保监会给予警告，处以1万元以下罚款。 * 为什么要合规？ * 作为一名续期业务员，哪些红线是不能越过的？哪些风险是不能触犯的？ * 以客户为中心： 以客户为中心的处理方式，使案件处理基础发生变化，由一个赔案针对一张保单，到一个赔案涉及多张保单、多种理赔类型 影像工作流的引入改变传统的作业流程 影像和工作流在理赔处理中的应用改变纸张传递，极大地提高了员工的工作效率 。 影像的运用使得员工无需等待纸张文档的流转来进行业务处理。在业务运转过程中扫描相关文档，使业务运作更加顺畅，极大提高业务处理效率加快企业内部运作效率。 极好地满足投保等影像资料长期存储和归档的要求。同时能非常快地响应客户对文档的访问需求。 支持预设工作流转规定，实现任务按规则流转，支持在一定程度上对预设规则的调整。 支持任务操作和流转的过程记录，并可以查询统计分析 支持异地处理：客户的异地立案、 强化风险管控能力 支持功能和金额的权限管理，并能实现自动流转（支持普通权限设置、特殊权限设置） 支持系统内稽核：包括事中和事后的稽核，例－－案件审核结束后，被系统抽取的案件，不进入按常规权限应进入的审批人员工作队列，直接进入上级审批人员工作队列。 丰富处理功能 支持理赔功能化分：报案处理、立案处理、审核处理、审批处理、调查、扫描、结案处理 支持各种理赔类型赔案处理（目前类型：死亡、高残、重疾、医疗、伤残、豁免） 支