基层商业银行个人金融业务操作风险的实证分析-华中科技大学.PDFVIP

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2018-10-12 发布于天津
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基层商业银行个人金融业务操作风险的实证分析-华中科技大学.PDF

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基层商业银行个人金融业务操作风险的实证分析-华中科技大学

第卷第期管理学报９８Ｖｏｌ．９Ｎｏ．８　　　　　年月　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　２０１２８ＣｈｉｎｅｓｅＪｏｕｒｎａｌｏｆＭａｎａｅｍｅｎｔＡｕ．２０１２ｇｇ基层商业银行个人金融业务操作风险的实证分析钟鼎礼（华中科技大学管理学院）摘要：经验证据表明，引发商业银行信用风险、市场风险的诸多案例中实际上相当比例是　　由于操作风险所引致的。以某国有商业银行某一级分行为例，将其辖下的二级分行向一级分行上报的个人金融业务操作风险数据与调研清查数据相结合，对我国基层商业个人金融业务条线的操作风险进行实证分析。研究发现，人为因素引发的损失事件发生频率较高，损失金额较大。最后，采用损失分布法对一级分行层面的主要业务单元的操作风险损失进行了估计和比较。关键词：操作风险；个人金融业务；损失分布法中图分类号：；文献标识码：文章编号：（）Ｃ９３Ｆ８３２．３３Ａ１６７２８８４Ｘ２０１２０８１２５１０４　　 ’ ＡｎＥｍｉｒｉｃａｌＳｔｕｄｏｎＲｅｔａｉｌＢａｎｋｓＯｅｒａｔｉｏｎａｌＲｉｓｋｉｎＣｈｉｎａｐｙｐＺＨＯＮＧＤｉｎｌｉｇ（，，）ＨｕａｚｈｏｎＵｎｉｖｅｒｓｉｔｏｆＳｃｉｅｎｃｅａｎｄＴｅｃｈｎｏｌｏＷｕｈａｎＣｈｉｎａｇｙｇｙ：ＡｂｓｔｒａｃｔＥｖｉｄｅｎｃｅｓｓｈｏｗｔｈａｔｔｈｅｍａｒｋｅｔｒｉｓｋａｎｄｔｈｅｃｒｅｄｉｔｒｉｓｋｉｎｍａｎｃａｓｅｓａｒｅｉｎｉｔｉａｔｅｄｂｙｙ，，ｔｈｅｏｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋ．Ｔａｋｉｎａｓｔａｔｅ－ｏｗｎｅｄｂａｎｋａｓａｎｅｘａｍｌｅｔｈｉｓａｅｒｅｘｌｏｒｅｓｔｈｅｓｔａｔｕｓｕｏｐｇｐｐｐｐｑ ’ ｍｅａｓｕｒｅｓａｎｄｃｏｎｔｒｏｌｏｆｏｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋｉｎＣｈｉｎｅｓｅｒｅｔａｉｌｓｂａｎｋｓｓｅｒｖｉｃｅｓ．Ｉｔｆｉｎｄｓｔｈｅｆｒｅｕｅｎｃｉｅｓａｎｄｐ