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银行规章制度屡查屡犯现象浅析 单位,重点人员,重点时段等关键环节,不断完善内控防案 综合治理长效机制建设,管理层,监督层和操作层等备层 面人员要经常自查抓落实情况,要按银监会确定的6个重 点操作环节,工总行确定的9个风险点和2个关注点,对 照规章制度和操作规程查找管理漏洞和缺陷,全面落实内 控案防的8项措施. 第五,必须严肃纪律.对于违反规章制度的行为要严 格按照总行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度 行为处理的暂行规定》严肃处理,不能姑息迁就.对待员工 要一视同仁,既要敢于得罪人,又要善于大胆管理,事事强 化制度意识,让员工把执行纪律变为自觉的行动,根除以 习惯代替制度的不良行为. 实行内控六化 第一,管理制度化.内控防案是一项长期的工作,不是 一 朝夕就能做好的,因此内控管理工作要由过去突击式 的管理转变为制度化管理.管理制度化就是要用管理操作 规程进行管理,将各种标准整合为完整的作业流程体系, 人人有事做,事事有人做,凡遇到异常和问题皆可找到负 责者,权责明确,不再有推诿的借口. 第二,制度规范化.既然制度在经营管理中起着非常重 要的作用,那么,作为管理基础的制度,必须规范.制度的规 范化就是要科学明了,完整统一,贴近实际,易于操作. 第三,操作程序化.备类业务操作人员要严格落实操 拦 整* §g瓶鞲薄秣謦薅释带黼秣蚺赣 作风险管理制度,明确本岗位工作职责和操作流程,精通 业务范围内的规章制度,主动参加业务培训,自觉学习制 度规定,加强职业道德修养,在业务操作中严格执行本岗 位的各项操作规程. 第四,学习自觉化.依法合规经营是商业银行必须长 期坚持的基本原则,因此,要坚持学习自觉化,不断充实自 己,完善自己,使自己适应现代商业银行发展的要求.人 事,监管部门要有针对性地制订长期培训计划,有目的,有 步骤地开展培训工作,以切实提高员工队伍依法合规经营 的自觉性. 第五,检查经常化.检查监督是防范风险,防范备类案 件的有效手段,基层行要认真贯彻落实总行《建立健全教 育制度监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》,加强 对各级管理人员,网点负责人,客户经理,有权人员和重要 业务经营行为的监督检查力度,充分发挥检查监督工作在 案件防范工作中的作用. 第六,处罚严格化.要严格按照《中国工商银行案件防 范工作责任制暂行规定》,《关于对金融机构重大经济犯罪 案件负有领导责任人员处分的暂行规定》及其他有关法律 法规,对案件防范工作责任不落实,履职不到位的进行责 任追究,对案件当事人,领导责任人和相关责任人给予严 肃处理,实行一票否决制. 责任编辑闻彤 Guardagainst 银行规章制度 屡查屡犯现象浅析 张书全 屡查屡犯现象是员工制度执行过程中的顽疾,也是内 控建设之大忌,有必要对这一现象产生的原因进行深刻剖 析,以探索治理的有效途径. 一 , 思想意识上的误区:过分信任他人.近年来,尽管银 行上下制度观念不断增强,可是仍有部分员工思想麻痹,责 任心不强,自律性不高.认为身边人都是好哥们,没问 题;制度管理严格,没必要,伤感情;对自己和身边员工 的违章问题,认为不要紧,小意思.在制度执行时敷衍了 事,甚至把执行制度当做负担,不得已而为之,执行的目的 不是为防范风险,而是为应付上级检查. 26JFINANCIALTEAMCONSTRUCTION 二,业务操作中的误区:习惯代替制度.在各项业务的 不断整合和新业务,新产品推出的过程中,各项规章制度也 在不断地整合,一些过去的习惯性做法被列入违章系列,说 明这些做法存在一定的风险或已经过时.但一些员工却没 有与时俱进,仍然停留在原来的制度框架中,存有过去的 就是正确的,以前检查未提出异议的就没有违章的观 念.此外业务管理层对一些操作规程和管理制度的传达不 及时,不全面,也会助长员工视传统做法为正确,产生无意 中违反规章制度的现象. 三,制度检查中的误区:重检查轻辅导.上级检查的 黼热螂非施乳带辩轱蝴姥常髓‰§稚《 过程也应是对基层辅导的过程,检查应与辅导相结合,使 基层在检查中得到辅导,在辅导中得到提高.然而在目前 的多数检查中,检查人员对存在的问题进行分析和辅导不 够,强调应该做什么多,说明为什么这样做少,员工 不能把握问题的风险点,思想认识不清,使查出的问题虽 然能及时整改,但过一段时间后,还会继续复发,难以从 根本上消除病根. 四,责任追究中的误区:宽严失度.对违章违规行为进 行处罚,是严格内控管理的客观要求.从现实的一些情况来 看,～些员工敢于有章不循,屡查屡犯,关键是制度缺乏威 ,l聂力.一方面,对应查出而未查出问题的检查人员没有有力 的约束,使检查督促工作没有压力;另一方面,对被查出问 题的责任人往往是就事论事,以教育为主,处理宽松,处 罚不到位. 五,业务培训中的误区:重