基于网络支付的电子商务环境中洗钱行为的识别和监管研究.pdfVIP

基于网络支付的电子商务环境中洗钱行为的识别和监管 冯芸 杨冬梅张晶晶 严畅 (上海交通大学安泰经济与管理学院，上海200052) 摘要：基于网络支付的电子商务因其交易便捷和成本优势得到迅速发展，但同时也正在嬗变为洗钱犯罪的温 床。本文总结电子商务可疑交易行为的一般规律和特点，提出两种典型的，利用电子商务和网络支付平台进行 洗钱的模式，并以此作为识别技术的重要依据；构造洗钱一反洗钱模型，提出对此类洗钱行为进行识别的方法； 根据模型进行计算机仿真，比较识别算法和监管规则的有效性；基于仿真结果提出相关的监管措施。 关键词：电子商务；网络支付；反洗钱；金融监管 技术，完善监管措施和法律规范。本文将围绕上 1引言 述目标展开研究。在接下来的第二部分，分析电 洗钱犯罪对经济和社会发展的巨大危害已为 子商务活动中可疑交易行为的特点，归纳利用电 国际社会所公认。目前世界上绝大多数国家和地 子商务和网络平台