封闭式资金管理提纲.doc

封闭式资金管理提纲 1、封闭式资金管理的目的和意义 （1）系统解决资金流转，有偿资金使用 （2）全面支持供应链上战略合作伙伴的资金流转 （3）全面建设信用管理体系 2、战略合作级别设置 级别 供应商 制造商 面料 辅料 FOB型合作 带料加工型合作 一 首付20%，二付30%，尾付50% 周期90天，承兑不超40% 二 首付25%，二付30%，尾付45% 周期85天，承兑不超30% 三 首付25%，二付35%，尾付40% 周期80天，，承兑不超20% 四 首付30%，二付35%，尾付35% 周期75天，承兑不超10% 五 首付30%，二付40%，尾付30% 周期60天，无承兑 说明：（1）第一级的付款比例、付款周期、付款形式根据公司今年的资金情况进行核算确定，并留有一定的裕量，其他级别的从第一级开始，依次类推 （2）其他类型的供应商、制造商也分别根据合作特点，确定付款批次、结构、周期、形式等（请容平副总帮忙） 3、资金保障体系建设 （1）货期延误自我约束机制 ①货期延误5天（含5天）以内的单款货品，因公司已经预留上市缓冲时间，且对销售影响不大，属于正常情况，公司不承担相应的责任，店铺接收货品。 ②货期延误5—15天（含15天）的单款货品，公司按照每延迟一天以标准金额的3‰补偿店铺的货品延误损失。店铺全额提货。 ③货期延误在15天以上的单款货品，公司将以代销的形式给店铺供应货品。其中，直营分公司按照订货标准金额的8%给区域计算货品延期损失。 ④因为客户货款未到位造成的货期延误，公司将不承担任何责任。货款支付延误时间不计算在货期延误时间内。 ⑤客户不按照订货要求交付定金的，公司将不保证其订单的有效性；缴纳保证金逾期提货的，公司将不保证按照订单供货。 ⑥因不可抗力的原因导致货品货期延误的，公司不承担责任。 ⑦以上延误处理仅限于单款，不针对整体货品。 （2）资金占用管控约束机制 ①根据分公司经营结构、销售规模、资金周转速度等，核定分公司可占用流动资金额度，保证其正常运作下的提货经营。 ②分公司按期、按货品数量及时向总部支付货款，如超额占用流动资金，将按人民银行同期贷款利率核算其资金占用费用，并从其经营利润中扣除。 ③分公司要严格跟踪、监督加盟商、联营商、直营店铺及时回笼资金，以保证本单资金的有序运转。 4、供应商货期延误、质量问题应承担的责任 （参见采购、生产合同，根据上面与分公司、代理商、加盟商在货期上的约定进行配套安排） 5、资金支付（不同类型的客户分别设计） （1）首付款支付条件：合同 （2）二付款支付条件：物流部入库确认单 （3）尾付款支付条件：合同、时间 （4）对帐：一是内部进行严谨的合同管理；二是支付款项与合同、付款批次严格对应；三是每季度集中对帐 6、年度信用评估 （1）每年度根据各供应链战略合作伙伴的货期、质量、设备能力、技术能力、管理能力、体系建设、合作情况等进行评估其信用级别。（请容平副总、制造部支持） 序号 项目 评估标准 权重 得分 1 货期 每款延误一天扣2分 30% 2 质量 生产质量问题每件扣2分 30% 3 设备能力 配套性、先进性、保障性 10% 4 技术能力 。。。。。。。。 5 管理能力 6 体系建设 ISO2000等认证 （2）根据评估结果，摩高将调整合作伙伴的战略合作级别，下一年度合作伙伴将按照新的级别，享受付款条件