商业银行经营管理学位课程考试大纲.DOCVIP

《商业银行经营管理》学位课程考试大纲 一、考试对象 继续教育学院和网络教育学院金融学专业等（本科、专升本）成人学生。 二、考试基本要求 本课程采用任课教师在课堂进行授课并结合案例讨论和分析的教学方法。 通过本课程的学习，达到如下基本要求： 1．学生要全面掌握商业银行内部管理和外部管理的概念，以及商业银行业务流程。 2．学生要理解当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序。 3．学生能够理解掌握商业银行的经营创新活动，并对商业银行经营发展趋势有所了解。 4．学生必须课前预习，并完成和提交教师布置的作业。 三、考试方法和考试时间 采用闭卷考试形式，考试时间为120分钟。 四、考试要求和考试内容 考试要求： 要求学生能够根据各章考核重点进行考前复习，在规定时间内独立完成试卷。 考试内容： 本课程运用现代经济学的研究方法，系统地阐述了商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针，详细介绍了当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务及其操作程序，以及商业银行的经营创新活动，并对商业银行经营发展趋势作了预测和展望。另外，本课程对当代商业银行的一些重要的经营思想和管理模型作了有深度的探讨和介绍，对有关商业银行管理的最新理论也作了比较完整的阐述。 （一）导论 考试要求： 1．简述商业银行的定义及其功能。 2．简述商业银行在国民经济中的地位。 3．简述商业银行的组织结构。 4．简述建立商业银行体系的基本原则及其必要性。 5．简述商业银行的经营原则及如何贯彻这些原则 6．简述对商业银行监管的必要性。 考试内容： 1．商业银行是以盈利为目标，追求利润最大化的特殊金融机构。 2．商业银行是通过旧式高利贷银行转变、股份公司形式组建和政府主要出资三种途径产生。 3．商业银行现今的主要职能有：信用中介、支付中介、金融服务、信用创造、调节经济等。 4．商业银行大多按《》-监测-诊断法；风险估计方法有客观概率法，主观概率法，统计估值法，假设检验法，回归分析法。 4．商业银行风险评价方法包括成本效益分析法，权衡分析法，风险收益分析法等。 5．商业银行风险处理方法有风险预防，风险规避，风险分散，风险转移，风险抑制，和风险补偿等。 （六）商业银行资本 考试要求： 1．简述银行资本的组成部分及其作用。 2．简述银行资本对于银行经营的重要性。 3．简述现行风险资本加权的要求。 4．简述银行确定其资本要求的因素。 5．简述银行间并购行为所带来的影响。 考试内容： 1．商业银行的资本包括股本、资本盈余、留存盈余、一定比例的债务资本和储备金等。 2．商业银行资本中所有者权益称为一级资本或核心资本，长期债务称为二级资本和附属资本。 3．资本充足性是银行安全经营的要求，其评价方法有比率分析法和综合分析法。 4．《》∑表内资产额×风险权数 6．表外风险资产=∑表外资产×信用转换系数×表内相对资产的风险权数 7．资本对风险资产的比率={（核心资本+附属资本）/风险资产总额}×100% 8．银行可通过分母和分子对策来满足资本要求。 9．银行的并购是银行乃至金融业重要的重建方式。 （七）商业银行贷款 考试要求： 1．简述商业银行贷款政策及制订政策时的考虑因素。 2．简述商业银行贷款定价原则。 3．简述银行发放贷款时应重点注意的问题。 4．简述确定贷款抵押率时所考虑的因素。 5．简述消费者贷款种类。 6．简述在信用分析中如何进行财务报表和现金流量分析。 7．简述银行如何发现不良贷款和控制其损失。 考试内容： 1．贷款是商业银行最主要的盈利性资产是商业银行的核心业务和经营重点。 2．银行贷款是商业银行按政策和贷款原则作为贷款人以还本付息为条件将货币资金提供给借款人使用的行为。 3．贷款政策是银行为实现经营目标而指定的指导贷款业务的方针、规则的总和。 4．银行利润的高低和贷款价格直接相关，商业银行运用多种定价方法确定贷款价格是商业银行贷款经营的重要内容。 5．信用分析是对客户的品德、声望、资格、能力、资金状况等进行分析，其中财务分析和现金流量分析至关重要。 6．对贷款损失控制我国向国际通行的正常、关注、次级、可疑、损失5级贷款分类法转化。 7．商业银行必须通过加强内部控制来避免和减少贷款风险。 （八）商业银行现金业务 考试要求： 1．简述商业银行现金资产构成及其作用。 2．简述如何预测商业的资金头寸。 3．简述商业银行现金资产管理原则。 4．简述影响商业银行库存现金需要量的因素及如何测算需要量。 5．简述影响商业银行超额准备金需要量的因素。 考试内容： 1．商业银行为了保证资产的流动性和清偿力必须持有一定的现金资产。 2．商业银行现金资产由库存现金、在中央银行存款、存放同业存款和在途资金组成。 3．商业银行现金资产管理的核心任务是既要保证经营