经济论文—进一步完善中央银行分支机构案件防范长效机制的若干思考.docVIP

进一步完善中央银行分支机构案件防范长效机制的若干思考 摘要：新形势下如何加强中央银行分支机构的案件防范工作，构建防范的长效机制，是摆在中央银行分支机构面前亟待解决的重要课题。本文对央行系统案件的案发特点、原因进行分析，运用案防理论观点，对如何构建中央银行分支机构案件防范长效机制进行了探讨。 　　关键词：中央银行分支机构；案件防范；长效机制；思考；建议 　　中图分类号：F832.31　文献标识码：A　文章编号：1003-9031(2008)12-0052-04 　　 　　近年来，央行系统从教育、制度、监督并重的惩防腐败体系建设人手，对案件防范工作进行了大量的研究、探索和实践，并取得了明显成效，违法违纪案件的总体数量、金额都有较大幅度下降。但是。央行系统案件防范的形势不容乐观，特别是分支行，在要害环节、要害岗位、重要业务处理中仍然存在一些发案隐患和薄弱环节，且发案重点部位和领域有所变化，违法违纪案件仍然时有发生。因而，新形势下如何加强案件防范工作，构建防范的长效机制，是摆在央行分支行面前亟待解决的重要课题。本文对央行系统案件的案发特点、原因进行分析，运用案防理论观点，对如何构建中央银行分支机构案件防范长效机制进行了探讨。 　　 　　一、中央银行分支机构案件发生的主要特点及成因剖析 　　 　　(一)案件发生的主要特点 　　纵观近几年央行系统发生的一系列案件，经过对比分析，案件发生呈现五大特点：一是利用职权为个人谋取私利案件突出。二是案件发生部位较为集中。发生案件重点集中于掌管“权、钱、物”三个环节。三是发案单位上移、发案领域有所变化。由过去传统领域和岗位向内部财务、基建管理、物品采购、后勤服务等方面转移。四是作案手法多样、高科技作案趋多。随着银行电子化业务的飞速发展，中央银行分支机构的柜台业务电子化程度越来越高。个别业务人员利用电脑操作，挪用客户资金，实行智能化、电子化和专业化作案。五是案件特征相似。主要体现在主观性、广泛性、可控性三个方面。表现在一些职能部门未严格或依法履行职责、内控机制不完善、执行制度不力、违规违章操作等主观性；案件发生的对象和范围具有不确定性或广泛性；案件可以通过建章立制，加强监管。强化审计和深化改革等手段来进行控制和防范的可控性。 　　 　　(二)案件发生的原因分析 　　对近几年中央银行分支机构发生的案件进行分析可以发现，发生案件既有主观因素，也有客观因素，但主要还是与一些分支机构内部管理不到位和作案分子个人因素有直接关联，归纳起来主要有以下几点： 　　1　受不良意识影响，政治思想不过硬。一是放松思想修养。在市场经济条件下，一些干部职工认为再提理想信念教育已经过时，放松了对理想信念的追求，放松了对世界观的改造，放松了对自身的严格要求，价值观发生扭曲，心态失衡，贪图享受。二是受不良风气的诱惑。在现实生活中，一些地方和一些领域长期存在一些不良风气，“官场潜规则”对中央银行分支机构形成无形的冲击，一些意志不坚、原则性不强的干部职工于是随波逐流。三是存在从众心理。一些干部职工受社会上拜金主义、享乐主义等腐朽思想的影响，把权力、地位作为与利益交换的法码，心理极不平衡，价值观发生扭曲，思想道德防线崩溃，在权利、金钱、美色的诱惑下经受不住考验。 　　2　法纪教育不到位，法律意识淡薄。一是法律法规宣传教育不到位。一些干部职工法律意识淡薄，不学法、不懂法，缺乏法律知识，被动犯法。二是一些单位领导干部和部门负责人对案件查防工作重视不够。有的一般号召多，采取得力措施少；有的怕影响单位和个人荣誉，出了问题大事化小、小事化了，极力袒护；有的不注意分析案件原因，不吸取教训，致使案件隐患得不到根本消除。三是一些领导干部和要害部门负责人不能坚持原则，缺乏敢抓、敢管精神。不敢碰硬，怕得罪人，执行规章制度不严，失去法律、制度的约束力。 　　3　制度建设滞后，内容跟不上形势，任何制度都不可能达到一劳永逸的程度，必须随着业务发展和形势变化不断完善、补充。近年来，由于人民银行业务不断发展，有些职能发生了调整和变化，但有些制度跟不上形势发展的需要，没能随着业务的发展和客观环境的变化进行及时修订；有些新业务已经开展，但相应配套制度尚不健全，加之计算机信息技术广泛运用于中央银行分支机构执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等方面，多种业务系统运行版本不断更新换代，但有些业务规章和操作流程制度跟不上业务运行版本的更新换代，致使运作控制上带有盲目性；有些制度过于概括、简单和条文化，操作性不强，不能为业务提供充分的指导。同时，有的计算机技术防范案件意识较差，管理人员、维护人员、操作人员相互制约机制落实不到位，致使作案分子钻了制度漏洞的空子。 　　4　内部控制不到位，监督检查乏力。一是监督力量分散。现有的监督主体主要有纪检、监察、