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第 六 章 中 央 银 行 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 在18世纪和19世纪，由于产业革命的兴起，银行业获得了迅速的发展。银行数量的迅速增加，虽然促进了资本主义经济繁荣，同时也带来了一系列问题需要解决。 ★ 首先是银行券的发行问题。 ★ 其次是票据交换和清算问题。 ★ 第三是最后贷款人问题。 ★ 第四是金融监管问题。 中央银行正是为解决上述问题而产生的。但上述问题又并非同时产生，说明中央银行的形成有一个发展过程。 中央银行的建立主要是通过两条途径： 一是从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行，专门执行中央银行职能，其典型代表是英格兰银行； 二是由政府出面组建中央银行，其典型代表是美国中央银行。 二、中央银行的类型 ★ 单一型：单独建立中央银行，全面行使央行职责。 ★ 复合型：一家大银行同时行使央行和商业银行的职能。 ★ 跨国型：货币联盟的成员国联合组成中央银行。 ★ 准央行型：只设置类似央行的机构，或行使部分央行职能。 欧洲中央银行： 1998年7月,一个典型的跨国中央银行———欧洲中央银行正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入的产物。 　　 欧洲中央银行由两个层次组成：一是欧洲中央银行本身；二是欧洲中央银行体系。各国中央银行失去其独立性。 第二节 中央银行的性质和职能和特征 一、性质： 中央银行是代表国家制定和执行货币金融政策，对金融业实施监督管理的国家机关，是特殊的金融机构。或者说，它是具有银行特征的国家机关。 中央银行首先是国家机关。但是，中央银行又不同于一般的国家行政管理机构，它还具有银行的一些形式特征。 二、中央银行的职能 ★发行的银行： 垄断货币发行权，成为全国惟一的现钞发行机构 ★银行的银行： 集中存款准备、最后贷款人、全国清算 ★国家的银行： 代表国家贯彻执行金融政策，代理国库为国家提供金融服务 中央银行的职能 （1）不以盈利为目的。 （2）不经营普通银行业务 （3）中央银行处于超然地位。 （4）中央银行具有特殊的金融管理方式。 第三节 中央银行与政府的关系 一、独立性的定义： 中央银行的独立性是指中央银行在法律授权的范围内制定和执行货币政策的自主程度。 独立性问题集中地反映在中央银行与政府的关系上。（一）是中央银行应对政府保持独立性； （二）是中央银行对政府的独立性总是相对的。 中央银行保持相对独立性的理由 1、中央银行业务具有高度的技术性与政策性。 2、中央银行制订的政策应具有连贯性，不应受到党派政治的干扰，它的地位应该比较超然。 3、中央银行与政府考虑一些经济政策的侧重点不尽相同。 4、中央银行的服务对象不仅是政府，还包括商业银行和其他金融机构。 独立性必然是相对的 中央银行对政府的独立性，无论如何，是相对的： ——从金融与经济整体，与社会、政治的关系看，金融终归是一个子系统； ——中央银行是整个宏观调控体系中的一个组成部门，而不是孤立的，更不是惟一的； ——中央银行的活动总是在国家授权下进行…… ★独立性较大:（美国、德国、瑞士） 对国会负责,独立制定货币政策及采取相应的措施，政府不得直接对它发布命令、指示，不得干涉货币政策。 如果中央银行与政府发生矛盾，通过协商解决。 ★独立性稍次： (英国，日本) 　　　财政部对中央银行有广泛的指示权。 ★独立性较小：(意大利、法国) 　中央银行接受政府的指令，货币政策的制定及采取的措施要经政府批准，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。 　 各国央行独立性与通货膨胀和经济增长情况对照表 央行独立性?? 代表国家???? 通货膨胀指数???? 经济增长率 非常高???????? ? 德国、瑞士?????? ? 3.1％???? ???????? ?3.1％  比较高???? ????? 美国、荷兰、????? 4.4％???????? ????? ? 4.3％ ???? 日本、加拿大 ???? ?? 比较低??????? ??? 法国、英国、?? 6.0