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国泰君安公司简介及零售居间业务实施细则国泰君安湖南营销总部机构部 刘百川 公司简介 公司概况 国泰君安证券股份有限公司由原来的国泰证券有限公司和原君安证券有限公司于1999年8月18日合并成立，现公司注册资本为47亿，员工近3500名，下设1家控股公司、2家子公司、5家分公司、113家营业部、68家服务部，分布于全国28个省。2007年被评为创新类试点券商。 公司简介 国泰君安证券是目前国内规模最大，经营范围最宽，机构分布面最广的综合类证券公司之一。公司在国内所有券商中总资产排行第一，营业收入第一，综合价值排行第二，被权威媒体评为国内最具综合竞争力的证券公司，曾被世界金融室验室评为“中国最受尊敬的20大证券公司”之榜首。 湖南营销总部简介 湖南营销总部下属四个营业部（长沙、衡阳、常德、株洲）和七个服务部，07年实现利润3.4亿元，各项业务指标均在湖南各券商中名列前茅。 零售居间业务实施细则 一、总 则 ? 为加强我部对居间业务的管理与开发，理顺双方合作关系，增强我 部竞争力和创利能力，依照公司客户服务的各项准则，结合本营销总部(以下简称：本部)的实际情况，特制定《国泰君安证券湖南营销总部居间业务实施细则》以下简称“本细则”。 本细则适用于所有与我部签订《居间业务合作协议》的乙方居间人。 零售居间业务实施细则 二、居间人确认条件 ? 本部居间人可以是自然人，也可以是企业法人。 自然人从事零售居间业务应当符合以下条件： 具有完全民事行为能力，在证券监管部门无不良记录； 高中以上学历，一年内应当通过证券从业资格考试； 具有银行、证券、保险、期货行业从业经验或产品推销经验者优先； 具有一定的客户开发能力； 作风正派，待人热情，具备良好的心理素质和较强的风险意识。 零售居间业务实施细则 自然人具有下列情形之一者，不得成为本部零售居间活动的 合作方： 无民事行为能力或者限制民事行为能力； 因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者； 法律、法规规定不得从事证券业的人员。 零售居间业务实施细则 企业法人从事零售居间业务应当符合以下条件： 1、具有合法有效注册的工商营业执照； 2、企业经营正常，没有被管理部门勒令停业或被司法机关查封资产和账务； 3、法定代表人及主要负责人无犯罪记录。 零售居间业务实施细则 企业法人有下列情形之一者，不得成为本部零售居间业务的 合作方： 工商营业执照已经过期，或未通过年检，或已被注销； 因经营问题被管理部门停业； 因债务问题被司法机关冻结资产，查封帐户； 法律、法规规定不得从事居间业务者。 零售居间业务实施细则 本部各网点开发的居间人，先由各网点业务董事、营运经理负责本网点的居间人管理的员工和结算会计（长沙为财务经理）面谈，如同意并签字后报营销总部，再由营销总监和总经理应与符合居间合作条件的居间人面谈，达成意向并通过试用期后签订《居间合作协议》，并且一次四份，一份给客户，一份留营业部，一份寄公司总部，一份寄营销总部； 零售居间业务实施细则 填写《居间合作协议》和公司统一制订的《零售居间合作方备案登记表》，在CRM系统录入居间合作方的相关资料，并经营运总监、财务经理审核后，由各营销总监和总经理签署《居间合作协议》，加盖本部“柜台专用章”。乙方必须由自然人本人或企业法人合法授权代表当面签署。 零售居间业务实施细则 本部定期组织零售居间代表集中培训，确保居间代表掌握应有的证券基础知识、各种金融产品基本知识和必要的营销技能。 培训结束后，组织关于证券专业知识的闭卷考试，在《居间业务合作方考试成绩表》填写考试分数，报送零售客户总部备案。 零售居间业务实施细则 二、居间人分类及要求 ? 本部零售居间人分三类： 1、银行渠道： 我部与银行建立合作长期合作关系，银行员工为我部开发客户； 2、新开发的居间人：我部员工和营业部开发的居间人，一年后达到下条要求自然转为第三类居间人； 3、原有居间人：各网点在本细则之前签订的原有居间人； 零售居间业务实施细则 本部居间人必须符合或达到以下几项： 1、对第一类居间人，无试用期、无客户数量和市值限制、无底薪和无返佣金，只给予每有效户固定奖励； 对第二类居间人： （1）试用期为三个月,第一个月新增有效客户不得低于1户，第二月增有效客户 不得低于2户，第三个月新增有效客户不得低于3户；试用期内