抵押担保-数来宝金服.PPTVIP

2016年8月 川信·青岛青特前旺疃项目股权投资 集合资金信托计划 壹 信托计划优势及亮点 贰 信托要素 叁 项目情况介绍 肆 交易对手介绍 伍 关于四川信托 Contents 简介目录 一 信托计划优势及亮点 标的项目：位于青岛市（全国二线城市、山东经济第一位），区位交通便利、市场定位明确（以住宅为主，去化较快）、项目规划合理、且临近融资方在售青特小镇项目（目前销售情况良好，2016年5、6月月均销售额1亿元左右），预计去化前景良好。 交易对手：青特置业具备壹级房地产开发资质，开发经验丰富、成立以来累计开发面积达178万；2016年上半年签约金额11亿元、排名全市第13位、本地房地产商第4位（仅次于海尔、海信和银盛泰），签约面积13万平、排名全市第11位，本地房地产商第4位，在青岛当地具备较强市场认可度。 担保方：青特集团作为车桥制造的龙头企业，已持续经营50余年，知名度及认可度高，总资产近73亿元，近年主营业务收入稳定在35亿元左右，担保能力强。 抵押物及还款来源：抵押物风险敞口可控，第一阶段抵押率不超过52.4%，后续追加在建工程抵押；标的项目预计可实现销售收入37亿元，还款来源保障力度较大，终极风险可控。 监管措施：我司派驻项目管理人员，对项目全程进行现场监管，对项目证照进行共管，项目资金全封闭管理。 信托计划优势及亮点 二 信托要素 1、信托计划基本要素 交易对手 融资方：青岛青特华安置业有限公司（项目公司） 担保方：青岛青特置业有限公司、青特集团有限公司 信托规模 总规模不超过9亿元：其中优先级信托资金不超过4.5亿元（由我司募集），次级信托资金不超过4.5亿元（由企业认购）； 信托期限 24个月（满6个月后可提前部分或全部结束） 资金投向 用于青岛前旺疃项目土地款及后续建设资金。 还款来源 包括但不限于前旺疃项目收入、青特置业及青特集团营业收入等 增信措施 项目土地或在建工程抵押；项目公司股权质押；青特集团和青特置业连带担保； 监管措施 项目现场监管；项目公司章证共管；资金归集 2、风控措施 1、抵押担保 前旺疃约302亩地块提供抵押担保（后期预售时转变为在建工程抵押），第一阶段放款资金抵押率不超过52.4%。 2、质押担保 前期增资后我司持有前旺疃项目公司70%股权，青特置业将其持有的剩余30%股权提供质押担保。 3、保证担保 青岛青特置业有限公司提供连带责任担保并办理强制执行公证； 青特集团有限公司提供连带责任担保并办理强制执行公证。 4、项目监管 派驻现场监管人员，对项目公司运营进行监管： 指派董事，对项目公司章证照共管； 信托资金监管：项目资金封闭运行，30%销售资金归集信托专户。 5、资金归集 在信托单位存续至第19-24个月时分别按照10%、10%、10%、10%、30%、30%的比例将信托本金归集至信托账户 。 说明：本信托按年支付预期收益，到期还本。在满6个月后借款人可提前全部或部分还款，部分还款时，存在按比例分配投资者本金的情况。 投资者预期年化收益率表 认购金额（万元） 预期收益率（%/年） 100（含）~300（不含） 300（含）以上~1000（不含） 1000（含）以上 3、收益率 6.6% 7.2% 7.2% 三 项目情况介绍 二、项目分析——项目区位 1、青岛简介 山东省省辖市，计划单列市、副省级城市、二线发达城市；常住人口909.7万人（2015年末） 2015年，全市生产总值达到9300.07亿元，列山东省第一位 2、城阳区简介 城阳区是青岛主城区六个市辖区之一，总面积553.2平方公里，常住人口69.17万人。 2015年城阳区产总值（GDP）总量882.1亿元，增长11.1%。排名全市第五，处于全市中上游地位。 项目位于春阳路现代服务业聚集区，规划面积10平方公里。 商业及酒店配套：利群购物中心、家佳源购物中心、红星美凯龙、乐都汇、青特上豪广场、天安数码中心等； 教育配套：青岛市实验高中，东部中心小学，城阳实验二小； 医疗配套：城阳人民医院，新国医中医医院； 项目交通：春阳路有轨电车，与将来的地铁M1、M10及R2号线实现无缝对接，联通轻轨，并直达城阳火车北站，交通便利，四通八达。 富力现代广场 3、项目周边配套 二、项目分析——项目区位 项目总占地304.2亩，总建面约45.31万平米，容积率2，项目全部销售后预计可实现销售收入37亿元左右。 项目物业规划为80%为住宅，20%为沿街商业。住宅为两房以及紧凑三房刚需户型为主；商业的定位以餐饮零售、休闲娱乐、中小型超市为主。 初步规划方案为15栋18层住宅、31栋洋房（包括：14栋9层、17栋6层）、4栋多层，车位2556个、总户数3