票据质押-渤海商品交易所.PDF

渤海商品交易所 票据质押融资业务交易商指导手册 Ver1.0 2013 年8 月2 日 票据融资业务交易商指导手册 目录 一、业务介绍1 二、产品优势1 三、准入条件1 四、办理流程2 1、资质审核阶段2 2、开户及银商转账签约阶段2 3、融资操作阶段3 4、融资后操作阶段3 5、提前还贷流程4 五、注意事项4 六、常见问题6 附件1：可接受的票据承兑行名单 7 附件2：票据融资业务资质申请资料清单 7 附件3：银行融资业务申请表 8 附件4：票据融资资料清单 9 票据融资业务交易商指导手册 一、业务介绍 本产品是渤海商品交易所同浦发银行合作，为交易商打造的票据融资平台。 它以银行承兑汇票为基础，通过质押贷款的方式获得现金，实现票据变现、参与 现货贸易的目的。 本产品适用于持有银行承兑汇票且有参与现货贸易意愿的交易商。使用本产 品交易商可以实现： 1、通过变现银行承兑汇票，参与只能以现金结算的渤商所上市产品交易。 2、渤商所上市产品，如以银承结算，会在货款基础上增加一笔贴现费用， 若票据融资成本低于该费用，则使用本产品可为交易商节约交易成本。 二、产品优势 1. 利率低，通过交易所平台申请，融资成本优于市场价格。 2. 贷得出，与传统贴现相比，额度相对宽松，月末、年末亦可放款。 3. 效率高，操作简单、资金到位及时。 4. 随借随还，按日计息，可用闲置资金赎回质押票据，减少不必要的利息 费用支出。 三、准入条件 1. 申请企业成立1 年以上，经营状况良好； 2. 申请企业及实际控制人无不良信用记录，其股东方、实际控制人无刑事 处罚记录； 3. 成为渤海商品交易所交易商并得到交易所推荐； 4. 申请企业从未在浦发银行全国各网点开立过账户，或者开立过浦发银行 账户但没有获得过浦发银行授信支持。同时同意在浦发银行天津分行新开立一般 结算账户（绑定为入市交易的出入金账户）和保证金账户（承兑汇票托收回款账 户），天津分行配合简化开户流程。 5. 申请融资的银行承兑票据必须真实有效且有真实的贸易背景，需提供与 上手的合同及发票； 6. 申请融资的票据背书次数在五次以下（含五次）； 票据融资业务交易商指导手册 7. 申请融资的票据单张面值应在3000 万以下（含3000 万）； 8. 交易所及浦发银行认为的其他准入条件。 四、办理流程 1、资质审核阶段 （1）交易商致电渤商所贸易融资部提出融资需求，交易所指导交易商提交 资料。 A 、如交易商可以授权本单位专人携带资质文件原件及印鉴章到天津办理， 则按照资料清单要求提供资料； B、如交易商无法携带印鉴章到天津，则由浦发银行提供印鉴卡片，交易商 加盖印鉴章后提交。 C、如交易商无法携带资质文件原件，天津分行协调当地浦发银行网点代验 资质文件原件。 （2 ）填写《融资业务申请表》并按照《资质申请资料清单》准备审核所需 的资料。 （3 ）交易商将资料准备齐全，并快递至渤商所贸易融资部。交易所及浦发 银行将对申请交易商的资质进行审核。 2、开户及银商转账签约阶段 渤商所及浦发银行对交易商资质审核通过后，交易商需要在浦发天津分行营 业部开立一般结算账户（用于接收放贷资金并绑定三方存管协议）和保证金账户 （用于银行承兑汇票质押到期托收回款）。 （1）浦发银行天津分行营业部将根据传递的资质文件和开户资料，预开一般 结算账户。 （2 ）账户预开完毕后，交易所通知交易商账号和核准的贷款利率。 （3 ）交易商进行变更与交易所绑定银行账户手续，将浦发天津分行账户绑定 为交易所出入金账户。 交易商将交易账户内持有的电子交易合同全部转让后，将账户内所有资金划 出至银行账户，确保交易账户内无订货无资金。若交易商原绑