金融学基础PPT.pptVIP

金融基础知识 集合理财产品 集合理财产品是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私募性质的一种理财方式。 门槛相对较高，限定性产品最低参与金额为5万元，非限定性产品最低参与金额为10万元。 集合理财产品 主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券以及其他信用高且流动性强的固定收益类金融产品； 投资于股票和股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%，并应当遵循分散投资风险的原则。 集合理财产品 在参与方式、投资范围、投资策略、流动性安排、收益分配、费用收取等方面，集合理财比基金更具有灵活性，能为特定的客户群体量身定制理财产品，能更好的满足客户的投资理财需求。 集合理财产品 投资范围 限定性集合理财（投资范围受到严格限制），主要是偏债型金融工具，如债券和银行存款、逆回购及货币市场基金等； 非限定性集合理财（投资范围没有限制），可以投资于股票、基金、固定收益证券等。 FOF（基金中的基金）：开放式证券投资基金和封闭式证券投资基金等品种。 集合理财产品 其主要的特点是介乎基金与私募之间，既要求像基金一样进行信息披露，又不能在公开媒体上进行广告宣传。 仅在券商和代理银行的网站进行披露，投资者需要自行登陆查询。 证券公司、托管银行应当至少每三个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。 * * *