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金融机构反洗钱测试卷 单位： 姓名： 考场： 考号： 成绩： 一、单项选择题：（每题1分，共20分） （一）金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易元以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。金融机构应当按照规定向报告人民币、外币大额交易和可疑交易中国反洗钱监测分析中心金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，确认申请人的身份。注：保险业金融机构回答本题 A.一万 B.三万 Ｃ.五万 D.七万 （九）下列关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述，说法错误的是（D）注：证券期货业金融机构回答本题 A. 客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B.客户与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告 C.客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告 D. 开户后短期内买卖证券，然后迅速销户, 证券公司应报送可疑交易报告 （十）金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ C ）。 A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人 （十一）下列四条中，有一条是错误的，请指出。（ C ） 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： 　　A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 　　B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 　　C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在一致或者相互矛盾的。　　D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 （十二）在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（ ）提示客户更新资料信息。 （ C ） A、持续 B、不断 C、及时 D、快速 （十三）金融机构应采取切实可行的（ ）保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（C） A、方法 B、办法 C、措施 D、管理 （十四）金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。反洗钱金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，确认申请人的身份。注：保险业金融机构回答本题 A.一万 B.三万 Ｃ.五万 D.七万 （二十）下列关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述，说法错误的是（D）注：证券期货业金融机构回答本题 A. 客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B.客户与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告 C.客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告 D. 开户后短期内买卖证券，然后迅速销户, 证券公司应报送可疑交易报告 二、多项选择题：（每题2分，共20分） （一）金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）指定的机构（BCD） A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会 （二）　客户与等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。