银行业合规建设回头看活动的阶段性总结大会讲话.docVIP

在“广东银行业合规建设回头看” 主题活动阶段性总结大会上的讲话 XX银监局党委书记、局长 XX （2011年12月2日） 同志们： 上午好！ 今天我们在此召开“广东银行业合规建设回头看”活动的阶段性总结大会，目的在于及时总结、加强交流，督促各银行机构继续采取有效措施，强化合规风险管控，切实推动辖区银行业合规建设有一个质的提升。对于前阶段的活动情况和后阶段的具体要求，等会儿孟建波同志会详细谈到，这里我主要讲几点意见。 一、进一步认识推进银行合规建设的重要意义 2006年我局开始组织辖内中资银行业金融机构开展“合规建设年”活动。5年多来，辖内中资银行合规从无到有，取得了。10月失业率9%，已连续七个月处于9%或以上；欧元区10月失业人数创历史最高水平，失业率达10.3%，形势不是很乐观。希腊出现问题以后，意大利、法国失业率严重，经济增长缓慢，欧洲债务危机仍在蔓延。“欧猪四国”主权债务评级被下调后，三大评级机构又将美国信用评级下调至负面。前天，四大评级机构对美国的六家大银行评级又下调，并宣称可能下调法国的3A评级。同时，多个国家政局动荡，葡萄牙、英国等国爆发大规模罢工。前天，6国央行联手将美元流动性互换利率下调50个基点，当天股市涨了，现在看来还是在反复震荡，也突显出国际上对欧洲经济社会动荡持续的担忧，但这一措施的成效还有待观察。此次金融危机是国际经济长期失衡、金融市场过度逐利、社会贫富分化等多种复杂因素叠加导致，为我们提供了多角度的启迪和教训，也在更深层次上引发价值观的反思。市场经济体制的高效运作，除了自由竞争以外，还需要诚实、互信、公平、合规等价值观的作用。如果过分强调利己主义、强调个人和机构利益最大化，以牺牲原则和公众利益为代价去牟取财富，使更广泛的社会责任和公平遭到忽视，则危机不可避免。在金融危机爆发前，众多金融机构的高管或职业经理人都出现了职业操守丧失、价值取向偏离，这也表明：合规理念的长期养成不能仅依靠技术手段的完善，而更应注重道德规范、企业文化的持续培养和建设。在金融体系中占重要地位的银行业更应有此认知，共同营造合规文化氛围。 另一方面，从国际监管理念演变看，合规风险监管再次受到各国监管当局的重视与强调。危机爆发后，巴塞尔银行监管委员会、各国监管机构相继出台了银行合规风险管理的规定，再次强调：实施以风险为本的监管，必须以银行健全、有效的合规风险管理机制和有效的合规性监管为基础。以《多德－弗兰克法案》为核心的美国金融体系改革，其主旨也在于通过提高监管覆盖广度和深度，增强市场透明度，促进金融从业者提高职业操守，对系统重要性机构和影子银行实施更严格监管，防范和化解系统性风险，以促进金融稳定，保护纳税人、金融消费者和投资者利益。今年8月，巴塞尔银行监管委员会召开会议，修订核心原则初稿，在“审慎监管政策”部分将全面风险管理原则提到了资本监管原则之前，原因在于其认为：良好的公司治理是银行审慎经营的基础和前提，有效的风险管理是银行审慎经营的核心，要求各国在监管过程中必须注意纠正以往过分关注资本监管、忽视银行风险管理有效性的监管取向。银监会尚福林主席在今年第四次经济金融形势通报会上也着重指出：银行要持续深入推进贷款新规执行，加强合规风险管理，科学谋划，确立稳健经营发展目标。这表明全球范围的金融监管正在形成共识：提升监管有效性的关键在于提升银行业全面风险管理能力，督促银行加强风险管理的前瞻性和预判性，让合规文化成为银行良好风险文化的有机组成部分，让遵循合规要求成为银行业的自觉行动。 同时，在国内外经济形势复杂多变的大背景下，广东经济平稳较快增长面临压力，对辖内银行加强风险管理提出了更多挑战。1-10月广东主要经济指标增速小幅回调，规模以上工业增加值同比增幅12.8%，创2010年以来新低；工业企业利润总额同比增速小幅回调至3%。10月份，工业用电量环比下降10.8%；昨天刚公布的广东省重点企业PMI数值仅为49.06%，环比回落0.7个百分点。外需疲软尤其是欧债危机深化导致广东的出口形势严峻，10月进出口总额730.7亿美元，环比下降8.7%，同比增速7.8%，罕见地跌至个位数。在辖区银行业加快改革、战略转型的关键时期，外部经济环境的复杂与严峻无疑带来了新的挑战。银行业既要在广东加快转型升级、转变经济增长方式中发挥积极作用，又要在稳健经营、风险可控基础上对巴塞尔银行监管委员会制定的《有效银行业监管核心原则》（以下简称核心原则）遵守情况的评估是FSAP的重要组成部分，旨在反映银行业监管的有效性。是国际货币基金组织和世界银行对成员国金融体系进行的具有较高独立性和国际影响力的全面外部评估。FSAP评估团了评估报告30条核心原则，我国有18条评为“符合”，10条评为“大体符合”，2条原则评为“大体不符合”，符合率为93.3%。原则7全面风险