上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案 上海市银行业同业公会.doc

上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案 上海市银行业同业公会 一、单项选择（100道） 1 我国银行业第一个关于操作风险管 理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 B、 对私结算账户中核算的本、 人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有 关资料、回单、印鉴卡、支付密码外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、 对私结 算账户中核算的外币存款 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》 2 根据《商业银行操作风险管理指 引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险B、策略风险C、法律风 险D、声誉风险 3 下列哪项不属于防范操作风险内控 “十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加 强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提 供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B