个人理财业务基础培训.ppt.pptxVIP

; 演讲大纲;讲师简介; 前 言——银行为什么要开展个人理财服务？; 银行业未来之竞争将越来越激烈，个人理财是必然产物 外资争夺高端客户之经营策略将加速优质客户追求更加出色之个性化服务 新金融产品之出现以及为客户提供增值之理财服务将成为未来银行业之主要竞争手段 客户要求个人化及更高级之服务 尤其是高净值客户群，当今之客户拥有更多金融知识，对科技之需求也比过去高，他们有更多参与之兴趣。;;掌握优势 抢占先机;Retail is detail (零售全赖细节); 个人理财之定义及内涵;以客户为本，根据客户之 资产状况 风险偏好 财务目标 其他需求 采取一整套规范之模式，提供全面之财务建议，为客户寻找一个最适合的理财方式;; 财富管理（Wealth Management）之定义; 　　　如何合理利用财务资源 理财策划　　　　　　　　　　　　　　程序 　 实现客户个人人生目标 技术关键是：　　　　　　　　　 ————财务资源之利用;个人理财是金融服务发展之必然趋势 ——来自香港银行业发展历程的启示 ;香港经济转型促使银行经营重点转向零售业务;金融产品多元化促使银行由单一经营存贷款业务转