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《财政金融基础知识》 电子教案 （二）外汇的种类 1、自由外汇 特点：自由兑换、自由流通、自由转让 2、记账外汇 “协定外汇”“记账外汇 常用货币符号 人 民 币 RMB 日 元 JPY 英 镑 GBP 港 币 HKD 瑞士法郎 CHF 美 元 USD 加拿大元 CAD 欧 元 EUR 新西兰元 NZD 泰 铢 THB 韩 国 元 KRW 新加坡元 SGD 俄罗斯卢布 SUR 测验：请写出下列货币的简写 人 民 币 日 元 英 镑 港 币 瑞士法郎 美 元 加拿大元 欧 元 （二）外汇的标价方法 用一定单位的外币为标准，折算成一定数额的本国货币 例如：中国人民银行外汇牌价 1月20日 USD100= RMB831.05 1月21日 USD100= RMB827.14 直接标价法的特点： 外国货币的数额固定不变，在折算等于多少本币时，本币的数额则随着两国货币币值的对比变化相应地变动 例如： 2000年10月23日中国人民银行外汇牌价USD100=RMB831.05 2000年10月24日中国人民银行外汇牌价USD100=RMB850.05 则外汇汇率（ ） 人民币 说明： 直接标价法下，外汇汇率的涨跌与本国货币标价数额的增减趋势( ) 2、间接标价法 用一定单位的本币为标准，折算成一定数额的外币 例如：纽约外汇市场汇价 2005年1月20日 USD1=HKD7.7202 2005年1月21日 USD1=HKD7.7355 本币 间接标价法的特点 本国货币的数额固定不变，在折算等于多少外币时，外币的数额则随着两国货币币值的对比变化而变化。 思考: 伦敦外汇市场汇价 2005年1月20日 GBP1=HKD12.7202 2005年1月21日 GBP1=HKD12.7355 本币币值如何变化？外币币值如何变化？ 说明： 在间接标价法下，外汇汇率的涨跌与外国货币标价数额的增减趋势是反方向的 思考： 纽约外汇市场汇价 2005年1月19日 USD1=RMB8.2643 2005年1月21日 USD1= RMB8.2756 ？本币比值如何变化？外币币值如何变化？ 练习：请判断下列标价方法是哪一种？ 1、纽约外汇市场 USD1=CHF2.5674 2、苏黎士外汇市场 EUR1=CHF5.8900 3、纽约外汇市场 GBP1=USD1.5786 4、伦敦外汇市场 GBP1=HKD14.258 5、巴黎外汇市场 USD1=EUR0.8970 三、汇率的种类 1．按制定方法 A 基本汇率 B套算汇率 例如： 1美元=5欧元 1美元=8人民币 1欧元=1.6人民币 2、按银行汇兑方式 A 电汇汇率 银行以电讯方式通知其国外分行或代理行付款时使用的汇率。 B信汇汇率 银行以信函方式通知 C 票汇汇率 指银行买卖外汇汇票时所使用的汇率 3、按银行买卖外汇 A 买入汇率 即银行买入价 B 卖出汇率 即银行卖出价 C中间汇率 媒体报告时平时所使用的汇率即（买入价+卖出价）÷2 D 现钞汇率 买卖现钞时使用的汇率 例如： 2005年10月23日外汇牌价 4、按外汇买卖的交割期 A 即期汇率 即期交割：通常是交易成交后两个二个营业日办理交割的外汇交易。 即期交易时所采用的汇率是即期汇率。 B 远期汇率 交易成交后，在将来某一特定日期进行交割的外汇交易。 远期外汇交易所采用的汇率为远期汇率。 （一）、交易员基本报价方法 外汇市场上报价一般采用双报价，即同时报出买价和卖价 （二）即期外汇交易 直接标价：买前/卖后 间接标价：卖前/买后 （三）、远期外汇汇率报价 1．报价方法 （1）全数报价法 直接报出远期汇率的买卖价 （2）点数报价法 报